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光大钱币:光大保德信钱币市场基金基金条约(

时间:2020-08-04 19:12浏览:来源: 泉州新闻

光大保德信钱币市场基金
            基金条约




  基金处理人:光大保德信基金处理有限公司
     基金托管人:招商银行股份有限公司
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约




                               目       录


   一、   释义 ....................................................... 2
   二、   媒介 ....................................................... 7
   三、   基金的根基环境 ............................................. 9
   四、   基金份额的召募 ............................................ 11
   五、   基金条约的存案 ............................................ 13
   六、 基金份额的申购与赎回 ...................................... 14
   七、 基金条约当事人及权利义务 .................................. 23
   八、 基金份额持有人大会 ........................................ 30
   九、 基金处理人、基金托管人的改换条件和措施 .................... 37
   十、 基金的托管 ................................................ 39
   十一、 基金份额的挂号 .......................................... 39
   十二、 基金的投资 .............................................. 41
   十三、 基金的工业 .............................................. 50
   十四、 基金资产的估值 .......................................... 51
   十五、 基金的用度与税收 ........................................ 55
   十六、 基金的收益与分派 ........................................ 58
   十七、 基金的管帐与审计 ........................................ 60
   十八、 基金的信息披露 .......................................... 61
   十九、 基金条约的改观、终止与基金工业的清算 .................... 68
   二十、 违约责任 ................................................ 70
   二十一、 争议的处置惩罚 ............................................ 70
   二十二、 基金条约的效力 ........................................ 71
   二十三、 基金条约存放所在和查询步伐 ............................ 71
   二十四、 其它事项 .............................................. 71




                                    1
  光大保德信钱币市场基金                                                基金条约

                                  一、       释义
       本基金条约中,除非文意还有所指,下列词语或简称具有如下寄义:
基金或本基金:         指光大保德信钱币市场基金;
基金条约或本基金合 指本《光大保德信钱币市场基金条约》及基金条约当事人对其
同:                   不时作出的有效修订;
招募说明书:           指《光大保德信钱币市场基金招募说明书》及其更新;

托管协议:             指《光大保德信钱币市场基金托管协议》;
基金产物资料提要:     指《光大保德信钱币市场基金基金产物资料提要》及其更新;
中国证监会:           指中国证券监视处理委员会;
银行业禁锢机构:       指中国银行业监视处理委员会和/或中国人民银行;
《基金法》:           指《中华人民共和国证券投资基金法》;
                       指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公
《运作步伐》:         开召募证券投资基金运作处理步伐》及颁布构造对其不时做出
                       的修订;

                       指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证
《销售步伐》:
                       券投资基金销售处理步伐》及颁布构造对其不时做出的修订;
                       指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公
《信息披露步伐》:     开召募证券投资基金信息披露处理步伐》及颁布构造对其不时
                       做出的修订;
《处理步伐》:         指 2015 年 12 月 17 日由中国证监会与中国人民银行宣布并于
                       2016 年 2 月 1 日起实施的《钱币市场基金监视处理步伐》;
《活动性风险划定》:   指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公
                       开召募开放式证券投资基金活动性风险处理划定》及颁布构造
                       对其不时做出的修订;
基金条约当事人:       指受基金条约约束,按照本基金条约享有权利并包袱义务的基
                       金处理人、基金托管人和基金份额持有人;
基金处理人:           指光大保德信基金处理有限公司;

基金托管人:           指招商银行股份有限公司;
基金份额持有人:       指依本基金条约或依法取得并持有本基金基金份额的投资者;


                                         2
  光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

基金投资者或投资者: 指本基金的小我私家投资者、机构投资者和及格境外机构投资者;
小我私家投资者:           指正当持有现时有效的中华人民共和国住民身份证、武士证、
                       护照等身份证件而且依法可以投资开放式证券投资基金的中国
                       住民;
机构投资者:           指在中华人民共和国境内正当注册挂号或经有关当局部分核准
                       设立而且依法可以投资开放式证券投资基金的企业法人、事业
                       法人、社会集体法人或其他组织;

及格境外机构投资者: 切合相关法令礼貌划定可以投资于在中国境内依法召募的证券
                       投资基金的中国境外的机构投资者;
注册挂号业务:         指本基金挂号、存管、清算和交收业务,详细内容包罗持有人
                       基金账户处理、基金份额注册挂号、清算及基金生意业务确认、代
                       剃头放红利、成立并保管基金份额持有人名册等;
注册挂号机构:         指治理本基金注册挂号业务的机构,本基金的注册挂号机构为
                       光大保德信基金处理有限公司或其委托的注册挂号署理机构;
基金条约生效日:       指基金到达本基金条约划定的条件后,本基金条约由中国证监
                       会确认存案的日期;
销售处事用度:         指本基金用于一连销售和处事基金份额持有人的用度;
摊余本钱法:           指计价工具以买入本钱列示,按票面利率或商定利率并思量其
                       买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法摊销,每
                       日计提损益;

每万份基金净收益       每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总数×
                       10000
基金 7 日年化收益率    指以最近七日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率;
基金召募期或召募期: 指自基金份额发售之日起到认购截至的时间段,最长不高出 3
                       个月;
认购:                 指在本基金召募期内,投资者申请购置本基金基金份额的行为;
申购:                 指在本基金条约生效后,投资者申请购置本基金基金份额的行
                       为;


                                      3
  光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

赎回:                 指基金份额持有人按本基金条约划定的条件,向基金处理人要
                       求购回本基金基金份额的行为;
销售机构:             指光大保德信基金处理有限公司及其他本基金的署理销售机
                       构;
署理销售机构:         指依据有关销售署理协议治理本基金销售的署理机构;

基金账户:             指注册挂号机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登
                       记机构治理注册挂号的基金份额余额及其变换环境的账户;
生意业务账户:             指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构办
                       理认购、申购、赎回及转托管等业务的基金份额余额及其变换
                       环境的账户;
基金转换:             指在基金存续期间,基金份额持有人向基金处理人提出申请,
                       将其持有的基金份额转换为该基金处理人处理的另一只基金的
                       基金份额;
转托管:               指基金份额持有人申请将其在某一销售机构生意业务账户持有的本
                       基金基金份额全部或部门转出并转入另一销售机构生意业务账户的
                       行为;
非生意业务过户:           指不回收申购、赎回等基金生意业务方法,将必然数量的基金份额
                       凭据必然法则从某一投资者账户转移到另一投资者账户的行
                       为;
存续期:               指基金条约生效并存续的不按期期限;

事情日:               指上海证券生意业务所和深圳证券生意业务所的正常生意业务日;
开放日:               指为基金投资者治理基金申购、赎回等业务的事情日;
天/月:                指公历天/月;
T 日:                 指销售机构在规按时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请
                       的日期;
T+n日:                指T日后(不包罗T日)第n个事情日,n为自然数;
元:                   指人民币元;

基金收益:             指基金投资所得债券利钱、单据利钱、交易证券正价差、银行


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  光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

                       存款利钱及其他正当收入;
基金资产总值:         指基金购置的种种证券、银行存款本息及其他投资等的代价总
                       和;
基金资产净值:         指基金资产总值减去欠债后的代价;

基金资产估值:         指计较评估基金资产和欠债的代价,以确定基金资产净值和基
                       金收益的进程;
活动性受限资产:       指由于法令礼貌、禁锢、条约或操纵障碍等原因无法以公道价
                       格予以变现的资产,包罗但不限于到期日在 10 个生意业务日以上的
                       逆回购与银行按期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存
                       款)、资产支持证券、因刊行人债务违约无法举办转让或生意业务的
                       债券等;
指定前言:             指中国证监会指定的用以举办信息披露的全国性报刊及指定互
                       联网网站(包罗基金处理人网站、基金托管人网站、中国证监
                       会基金电子披露网站)等前言;
不行抗力:             指任何无法预见、无法制止、无法降服的事件或因素,包罗但
                       不限于:相关法令、礼貌或规章的重大改观;国际、海内金融
                       市场风险变乱的产生;自然或工钱粉碎造成的生意业务系统或生意业务
                       场合无法正常事情;战争或动乱等。
基金份额分类           本基金分设两类基金份额,A 类基金份额和 B 类基金份额。两
                       类基金份额分设差异的基金代码,收取差异的销售处事费并分
                       别发布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
A 类基金份额           指凭据 0.25%年费率计提销售处事费的基金份额种别。

B 类基金份额           指凭据 0.01%年费率计提销售处事费的基金份额种别。
进级                   指当投资人在单个基金账户保存的 A 类基金份额到达 B 类基金
                       份额的最低份额要求时,基金的挂号机构自动将投资人在该基
                       金账户保存的 A 类基金份额全部进级为 B 类基金份额
降级                   指当投资人在单个基金账户保存的 B 类基金份额不能满意该类
                       基金份额的最低份额要求时,基金的挂号机构自动将投资人在


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光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

                     该基金账户保存的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额




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光大保德信钱币市场基金                                             基金条约

二、    媒介
(一) 订立《光大保德信钱币市场基金基金条约》的目标、依据和原则
1.     订立《光大保德信钱币市场基金基金条约》(以下简称“基金条约”或“本
基金条约”)的目标是为掩护基金投资者正当权益,明晰本基金条约当事人的权
利与义务,类型光大保德信钱币市场基金(以下简称“本基金或基金”)的运作。
2.     订立本基金条约的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基
金法》)、中国证券监视处理委员会(以下简称“中国证监会”)宣布的《证券
投资基金销售处理步伐》(以下简称《销售步伐》)、《果真召募证券投资基金
运作处理步伐》(以下简称《运作步伐》)、《钱币市场基金监视处理步伐》(以
下简称《处理步伐》)、《关于实施<钱币市场基金监视处理步伐>有关问题的
划定》、《基金处理公司进入银行间同业市场处理划定》(以下简称《处理划定》)、
《果真召募开放式证券投资基金活动性风险处理划定》(以下简称《活动性风险
划定》)、《果真召募证券投资基金信息披露处理步伐》(以下简称“《信息披
露步伐》”)及其它有关划定。
3.     订立本基金条约的原则是平等自愿、厚道信用、充实掩护投资者正当权益。


(二) 出格提示
1.     本基金由基金处理人依照《基金法》、《运作步伐》、《销售步伐》、《管
理步伐》、《处理划定》、《活动性风险划定》、基金条约及其它有关划定发售
基金份额,召募基金。
2.     中国证监会对召募本基金的核准,并不表白其对基金的代价和收益作出实
质性判定或担保,也不表白投资于本基金没有风险。
3.     基金处理人依照恪尽职守、厚道信用、审慎勤勉的原则处理和运用基金财
产,但由于投资基金具有必然的风险,购置钱币市场基金并不便是将资金作为存
款存放在银行可能存款类金融机构,因此不担保投成本基金必然盈利,也不担保
基金的最低收益。


(三) 本基金条约的当事人
     基金条约的当事人包罗基金处理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管

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光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

理人和基金托管人自本基金条约生效之日起成为本基金条约的当事人。基金投资
人依本基金条约的划定取得本基金份额,即成为基金份额持有人和本基金条约的
当事人,其持有基金份额的行为自己即表白其对基金条约的认可和接管。本基金
条约的当事人凭据《基金法》、基金条约及其它有关划定享受权利,同时包袱相
应义务。




(四) 增补说明
    基金处理人、基金托管人在本基金条约之外披露的涉及本基金的信息,其内
容涉及界定本基金条约当事人之间权利义务干系的,以本基金条约的划定为准。
    本基金条约约定的基金产物资料提要体例、披露与更新要求,自《信息披露
步伐》实施之日起一年后开始执行。




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三、   基金的根基环境
(一)   基金名称
       光大保德信钱币市场基金。


(二)   基金种别和运作方法
       契约型开放式钱币市场基金。


(三)   基金的投资方针
    本基金通过投资于高信用品级、高活动性的短期金融东西,为投资者提供流
动性储蓄;并在保持基金资产本金安详和高活动性的前提下,得到稳健的逾越业
绩较量基准的当期收益。


(四)   基金份额面值
       基金份额面值为 1.00 元人民币。


(五)   基金认购、申购和赎回价值
       每份基金份额 1.00 元。


(六)   基金的认购用度
       基金不收取认购用度。


(七)   基金存续期限
       不按期。


(八)   召募局限
       基金的最低召募局限为 2 亿份,不设召募局限上限。


(九)   基金收益分派
       本基金条约生效日起逐日将基金净收益分派给基金份额持有人,并按日

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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

结转为相应的基金份额,基金份额持有人可通过赎回基金份额得到现金收益。


(十)   基金份额种别
       1、基金份额的分类
       本基金对投资者持有的基金份额凭据差异的费率计提销售处事费,因此
形成差异的基金份额种别。本基金设 A 类基金份额和 B 类基金份额,两类基金
份额单独配置基金代码,并别离发布每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
       按照基金实际运作环境,在推行适当措施后,基金处理人可对基金份额
种别举办调解并通告。
       2、基金份额类此外限制
       投资者持有本基金 A 类和 B 类基金份额的份额限制详细见基金招募说明
书。基金处理人可以与基金托管人协商一致并在推行相关措施后,调解申购种种
基金份额的最低金额限制、基金份额分类,基金处理人必需在开始调解之日前依
照《信息披露步伐》的划定在指定前言上登载通告。
       3、在不违反相关法令礼貌划定及本条约约定,且对现有基金份额持有人
好处无实质性倒霉影响的前提下,本基金处理人可以按照市场环境在与基金托管
人协商一致的环境下,在推行适当措施后增加新的基金份额种别、遏制现有基金
份额类此外销售、调解现有基金份额种别等。
       本基金种种基金份额升降级的法则,由基金处理人在招募说明书中划定。




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光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

四、     基金份额的召募
     任何与基金份额召募有关的当事人不得预留和提前认购基金份额。
(一)     基金份额的召募时间
     自基金份额发售之日起不高出 3 个月。认购的详细业务治理时间由基金处理
人依据相关法令礼貌、基金条约确定并通告。


(二)     基金份额的发售方法和销售渠道
     本基金将通过基金处理人的直销中心及基金署理销售机构的代销网点果真
发售。本基金通过书面申请或处理人发布的其它方法认购,并采纳全额缴款认购
的方法,若资金未全额到账则认购无效,基金处理人将认购无效的金钱退回。基
金投资者在召募期内可多次认购,认购一担当理不得取消。


(三)     基金份额的召募工具
     中华人民共和国境内的小我私家投资者、机构投资者和及格境外投资者(法令、
礼貌和有关划定克制购置者除外),以及法令礼貌或中国证监会答允购置证券投
资基金的其它投资者。



(四)     认购简直认
     当日(T 日)在规按时间内提交的申请,投资者凡是可在 T+2 事情日到网点
查询生意业务环境。


(五)     基金认购的限额
     代销网点的每个基金账户最低认购金额为人民币 1,000 元;直销网点的每个
基金账户最低认购金额为人民币 1,000 元。投资者在召募期内可以反复认购,认
购期内对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制,法令还有规
定的除外。


(六)     召募期利钱的处置惩罚方法和认购份数的计较。
1.     投资者的认购资金在召募期内形成的利钱,自基金条约生效之日起折算成基

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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

金份额,归投资者所有。个中认购资金利钱以注册挂号机构简直认功效为准。
2.   认购份数的计较举措如下:
     认购份数=(认购金额+认购资金利钱)/ 基金份额面值
     基金份额面值为 1.00 元。基金份额份数以四舍五入的举措保存小数点后两
位,由此发生的差额,假如为正,计入基金资产;假如为负,由基金资产包袱。




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光大保德信钱币市场基金                                             基金条约

五、     基金条约的存案
(一)     基金条约存案的条件
     基金召募期限届满,召募的基金份额总额切合《基金法》有关划定,并具备
下列条件的,基金处理人该当凭据划定治理验资和基金条约存案手续:
1.     基金召募份额总额不少于两亿份,基金召募金额不少于两亿元人民币;
2.     基金份额持有人的人数不少于两百人。
     基金召募期竣事到达法令划定及基金条约划定的条件下,基金处理人在十日
内礼聘法定机构验资,自收到验资陈诉之日起十日内向中国证监会提交验资陈诉,
治理基金存案手续。自中国证监会书面确认之日起,基金条约生效。
     基金处理人该当在收到中国证监会确认文件的越日通告基金条约生效。
     基金条约生效前,投资者的认购金钱只能存入贸易银行的基金召募专用账
户,不得动用。召募期内有效认购资金发生的利钱折成投资者认购的基金份额,
归投资者所有。


(二)     基金召募未到达基金条约划定要求的处置惩罚
1.     基金召募期满,未到达基金条约划定的条件,或基金召募期内产生使基金合
同无法生效的不行抗力,则基金召募失败。
2.     在基金召募失败的环境下,基金处理人应包袱全部召募用度和债务,将已募
集资金加计同期银行活期存款利钱在召募期竣事后 30 天内退还基金认购人。


(三)     基金存续期内的基金份额持有人数量和资产局限
     自 2014 年 8 月 8 日期起的基金存续期间内,假如持续 20 个事情日呈现基金
份额持有人数量不满 200 人可能基金资产净值低于 5000 万元的,基金处理人应
当在按期陈诉中予以披露;持续 60 个事情日呈现前述景象的,基金处理人该当
向中国证监会陈诉并提出办理方案,如转换运作方法、与其他基金归并可能终止
基金条约等,并召开基金份额持有人大会举办表决。
     法令礼貌或中国证监会还有规按时,从其划定。




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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

六、   基金份额的申购与赎回
(一)   基金投资者范畴
    基金投资者包罗中华人民共和国境内的小我私家投资者、机构投资者和及格境外
机构投资者和法令礼貌或中国证监会答允购置证券投资基金的其他投资者。


(二)   申购与赎回治理的场合
    投资者该当在销售机构可治理开放式基金业务的营业场合或按销售机构提
供的其他方法治理基金的申购与赎回。本基金的销售机构包罗光大保德信基金管
理有限公司及其委托的代销机构。
    基金处理人可以按照环境变革增加可能淘汰代销机构,并在基金处理人网站
公示。销售机构可以按照环境变革增加可能淘汰其销售都市、网点。


(三)   申购与赎回治理的时间
1. 开放日及开放时间
    本基金为投资者治理申购与赎回等基金业务的时间(即开放日)为上海证券
生意业务所、深圳证券生意业务所的生意业务日。在开放日的详细业务治理时间由基金处理人
与销售机构约定后另行通告。投资者在基金条约约定之外的日期和时间提出申
购、赎回可能转换申请的,视为下一个开放日的申购、赎回可能转换申请。
    若呈现新的证券生意业务市场、证券生意业务所生意业务时间改观或其他非凡环境,基金
处理人将视环境对前述开放日及详细业务治理时间举办相应的调解,但此项调解
不该对投资者好处造成实质影响,基金处理人在实施日前按划定在中国证监会指
定前言通告。
2. 申购的开始时间
    自基金条约生效日起不高出 15 个事情日开始治理申购。
3. 赎回的开始时间
    自基金条约生效日起不高出 15 个事情日开始治理赎回。
    在确定申购开始时间与赎回开始时间后,由基金处理人最迟于开放日前 2 日
在中国证监会指定前言通告。
(四)   申购与赎回的原则

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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

1.     本基金的申购、赎回价值为每份基金份额1.00元。
2.     本基金回收金额申购和份额赎回的方法,即申购以金额申请,赎回以份额申
请。
3.     当日的申购与赎回申请受理完成后,投资者不行以取消。
4.     在基金份额持有人全部赎回基金份额时,其账户内当日收益将全部结转,再
举办赎回金钱结算,基金份额持有人部门赎回基金份额时,其账户内当日收益不
结转。
5.     基金处理人在不损害基金份额持有人权益的环境下可变动上述原则。基金管
理人最迟于新法则开始实施日前按划定在中国证监会指定前言通告。


(五)     申购与赎回的措施
1.     申购与赎回的申请方法
     基金投资者须按基金销售机构划定的手续,在开放日的业务治理时间提出申
购或赎回的申请。
     投资者申购本基金,须按销售机构划定的方法备足申购资金。
     投资者提交赎回申请时,其在销售机构(网点)必需有足够的基金份额余额。
2.     申购与赎回申请简直认
     T 日规按时间受理的申请,正常环境下投资者可在 T+2 日内通过基金处理人
客户处事电话或到其治理业务的销售网点查询确认环境,在销售网点打印确认单
或参照销售网点有关划定举办确认。
3.     申购与赎回申请的金钱付出
     申购回收全额交款方法,若资金在规按时间内未全额到账则申购不乐成,申
购不乐成的金钱将退回至投资者账户。
     投资者 T 日的赎回申请乐成后,基金处理人将指示基金托管人按有关划定将
赎回金钱于 T+1 日从基金托管账户划出,通过各销售机构划往投资者银行账户。
在产生巨额赎回时,金钱的付出步伐按基金条约及招募说明书有关划定处置惩罚。


(六)     申购与赎回的数额限制
1.     各销售机构可以按照本身的业务环境配置本基金的单笔最低申购金额限制,

                                     15
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

投资者在销售机构治理本基金申购业务时,需遵循销售机构的相关约定。各销售
机构对申购金额及生意业务级差有其他划定的,以各销售机构的业务划定为准。
2.     本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制,法令另
有划定的除外。
3.     基金份额持有人在销售机构赎回时,每笔赎回申请不得低于 0.01 份基金份
额。基金份额持有人在销售机构(网点)最低保存的基金份额余额为 0。
4.     基金处理人可以依拍照关法令礼貌以及基金条约的约定,在特定市场条件下
暂停可能拒绝接管必然金额以上的资金申购,详细以基金处理人的通告为准。
5.     当接管申购申请对存量基金份额持有人好处组成潜在重大倒霉影响时,基金
处理人该当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等法子,切实掩护存量基金份额持有人的正当权益。基
金处理人基于投资运作与风险节制的需要,可采纳上述法子对基金局限予以控
制。详细见基金处理人相关通告。
6.     基金处理人可以按照实际环境对以上限制举办调解,最迟在调解生效前按规
定在中国证监会指定前言通告。
7.     基金处理人可与销售机构约定,对投资者委托销售机构代为治理基金申购与
赎回的,凭据委托署理协议的相关划定治理,不必遵守以上限制。


(七)    本基金的申购用度与赎回用度
     本基金一般不收取申购用度与赎回用度,但为确保基金平稳运作,制止诱发
系统性风险,本基金可对以下景象征收强制赎回用度:
     (1)当本基金持有的现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5 个
生意业务日内到期的其他金融东西占基金资产净值的比例合计低于5%且偏爱离度为负
时;
     (2)本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计高出基金总份额50%的,
且投资组合中现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个生意业务日内到
期的其他金融东西占基金资产净值的比例合计低于10%且偏爱离度为负时。
     当呈现上述任一景象时,基金处理人该当对当日单个基金份额持有人申请赎
回基金份额高出基金总份额1%以上的赎回申请(高出1%的部门)征收1%的强制赎

                                     16
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

回用度,并将上述赎回用度全额计入基金工业。基金处理人与基金托管人协商确
认上述做法无益于基金好处最大化的景象除外。



(八)   申购份数与赎回金额的计较方法
    本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00 元。
1. 申购份数的计较
    本基金申购份数的计较举措如下:
    申购份数=申购金额/基金份额净值
    申购份数计较功效保存到小数点后两位。
2. 赎回金额的计较
    本基金赎回金额的计较举措如下:
    不收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份数×基金份额净值
    收取强制赎回费时,赎回金额=赎回份额×T 日基金份额净值-(赎回份额-T
日基金总份额×1%)×T 日基金份额净值×1%
    赎回金额计较功效保存到小数点后两位。
3. 本基金应于不晚于每个开放日的越日,通过指定网站、基金销售机构网站或
者营业网点,披露开放日种种基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
若遇法定节沐日,应于节沐日竣事后第二个自然日,披露节沐日期间的种种基金
份额的每万份基金净收益、节沐日最后一日的 7 日年化收益率,以及节沐日后首
个开放日的种种基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。
(九)   申购与赎回的注册挂号
    投资者申购基金确认乐成后,注册挂号机构在 T+1 日内为投资者治理增加份
额权益的挂号手续,投资者自 T+2 日起有权赎回该部门基金份额。投资者赎回基
金确认乐成后,注册挂号机构在 T+1 内日为投资者治理扣除份额权益的挂号手
续。
    基金处理人可在法令礼貌答允的范畴内,对上述注册挂号治理时间举办调
整,并最迟于开始实施前按划定在中国证监会指定前言通告。


(十)   拒绝或暂停申购与赎回或延迟付出赎回款的景象及处置惩罚方法

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1.     暂停或拒绝申购的景象的处置惩罚
     本基金产生下列环境时,基金处理人可暂停或拒绝接管基金投资人的申购申
请:
(1) 不行抗力的原因导致基金无法正常运作;
(2) 证券生意业务场合正常生意业务时间非正常停市,导致无法计较当日的基金净值;
(3) 基金资产到达必然局限,使基金处理人无法找到符合的投资品种,或大概对
基金业绩发生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的好处;
(4) 法令、礼貌划定或中国证监会认定的其它暂停申购景象;
(5) 基金处理人有合法来由认为需要暂停接管基金申购申请的;
(6) 当影子订价确定的基金资产净值与摊余本钱法计较的基金资产净值的正偏爱
离度绝对值到达 0.5%时;
(7) 当基金处理人认为某笔申购申请会影响到其他基金份额持有人好处时,可拒
绝该笔申购申请;
(8) 基金处理人接管某笔可能某些申购申请有大概导致单一投资者持有基金份
额的比例到达可能高出 50%,可能变相规避 50%会合度的景象;
(9) 申请高出基金处理人设定的单笔申购的最高金额、单个投资人单日申购金额
上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总局限上限的;
(10) 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价值
且回收估值技能仍导致公允代价存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金处理人该当采纳暂停接管基金申购申请的法子。
     产生上述(1)到(6)、(10)暂停申购景象时,基金处理人该当 2 日内涵
指定前言上登载暂停申购通告;
     产生上述(7)、(8)、(9)拒绝申购景象时,申购金钱将全额退还投资
者。
2.     在如下环境下,基金处理人可以暂停接管投资者的赎回申请或延迟付出赎
回款:
(1) 因不行抗力导致基金处理人不能付出赎回金钱;
(2) 证券生意业务场合依法抉择姑且停市,导致基金处理人无法计较当日基金资产净
值;

                                    18
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

(3) 因市场猛烈颠簸或其它原因而呈现持续巨额赎回,导致本基金的现金支支付
现坚苦;
(4) 当影子订价确定的基金资产净值与摊余本钱法计较的基金资产净值的负偏爱
离度绝对值持续两个生意业务日高出 0.5%时,基金处理人抉择推行适当措施终止基
金条约的;
(5) 当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价值
且回收估值技能仍导致公允代价存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金处理人该当采纳延缓付出赎回金钱或暂停接管基金赎回申请的法子。
(6) 法令礼貌、本基金条约划定或经中国证监会核准的其他景象。
      产生上述景象之一的,基金处理人该当在当日当即向中国证监会存案。已接
受的赎回申请,基金处理人该当足额兑付;如临时不能足额兑付,该当按单个账
户已被接管的赎回申请量占已接管的赎回申请总量的比例分派给赎回申请人,其
余部门在后续开放日予以兑付。同时在呈现上述(3)的景象时,对已接管的赎
回申请可延期付出赎回金钱,最长不高出正常付出时间 20 个事情日,并在指定
前言上通告。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部门予以取消。在暂停
赎回的环境消除时,基金处理人应实时规复赎回业务的治理。
3.    暂停基金的申购、赎回,基金处理人应 2 日内涵中国证监会指定前言通告。
4.    暂停期间竣事基金从头开放时,基金处理人应最迟于从头开放前 2 日内涵
中国证监会指定前言通告。


(十一)巨额赎回的认定及处置惩罚方法
1.    巨额赎回的认定
      单个开放日基金净赎回申请高出上一日基金总份额的 10%时为巨额赎回。单
个开放日基金净赎回申请指当日赎回申请总份数加上基金转出申请总份数,扣除
申购申请总份数后及基金转入申请总份数的余额。
2.    巨额赎回的处置惩罚方法
      呈现巨额赎回时,基金处理人可以按照本基金其时的资产组合状况抉择接管
全额赎回或部门延期赎回。
(1)    接管全额赎回:当基金处理人认为有本领兑付投资者的全部赎回申请时,

                                    19
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

按正常赎回措施执行。
(2)    部门延期赎回:当基金处理人认为兑付投资者的赎回申请有坚苦,或认为
为兑付投资者的赎回申请举办的资产变现大概使基金资产净值产生较大颠簸时,
基金处理人在当日接管赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,对其余
赎回申请延期治理。对付当日的赎回申请,该当按单个账户赎回申请量占赎回申
请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;未受理部门除投资者在提交赎回申请
时选择将当日未获受理部门予以取消者外,延迟至下一开放日治理。转入下一开
放日的赎回申请不享有赎回优先权,以此类推,直到全部赎回为止。
      但若本基金产生巨额赎回,且赎回申请人中存在当日申请赎回的份额高出前
一开放日基金总份额 30%的单个赎回申请人(“大额赎回申请人”)的景象下,
基金处理人该当凭据掩护其他赎回申请人(“小额赎回申请人”)好处的原则,
优先确认小额赎回申请人的赎回申请,详细为:如小额赎回申请人的赎回申请在
当日被全部确认,则基金处理人在当日接管赎回比例不低于上一开放日基金总份
额的 10%的前提下,在仍可接管赎回申请的范畴内对该等大额赎回申请人的赎回
申请按比例确认,对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期治理。如小额赎回
申请人的赎回申请在当日未被全部确认,则对全部未确认的赎回申请(含小额赎
回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请)延期治理。延期办
理的详细措施,凭据本条划定的延期赎回或打消赎回的方法治理。基金处理人应
当对延期治理事宜在指定前言上登载通告。
      当产生巨额赎回并部门延期赎回时,基金处理人应通过邮寄、传真或电子邮
件的方法在 3 个生意业务日内通知基金份额持有人,说明有关处置惩罚举措,并于 2 日内
在中国证监会指定前言上予以通告。
      本基金持续两个开放日以上产生巨额赎回,如基金处理人认为有须要,可暂
停接管赎回申请;已经接管的赎回申请可以延缓付出赎回金钱,但不得高出正常
付出时间 20 个事情日,并该当在中国证监会指定前言通告。


(十二)从头开放申购、赎回的通告
1.    假如产生暂停的时间为1天,基金处理人应于从头开放日在指定前言登载位
金从头开放申购或赎回的通告,并发布最新的种种基金份额的每万份基金净收益

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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

及7日年化收益率。
2.   假如产生暂停的时间高出1天但少于两周,基金处理人应于从头开放申购或
赎回日的前1个事情日在指定前言上登载位金从头开放申购或赎回的通告,并于
从头开放申购或赎回日通告最新的种种基金份额的每万份基金净收益及7日年化
收益率。
3.   假如产生暂停的时间高出两周,基金处理人应在暂停期间每两周至少反复刊
登暂停通告一次。暂停竣事基金从头开放申购或赎回时,基金处理人应按划定在
指定前言持续登载位金从头开放申购或赎回的通告,并在从头开放申购或赎回日
通告最新的种种基金份额的每万份基金净收益及7日年化收益率。


(十三)基金的转换
     为利便基金份额持有人,将来在各项技能条件和筹备完备的环境下,基金份
额持有人可以选择在本基金和基金处理人处理的其他基金之间举办基金转换。基
金转换的数额限制、转换费率等详细划定可以由基金处理人届时另行划定。基金
处理人最迟应于转换业务开始前按划定在指定前言上通告。




(十四)基金的转托管
     本基金今朝实现份额托管的生意业务制度。投资者可将所持有本基金的基金份额
从一个生意业务账户转入另一个同名生意业务账户举办生意业务。
     举办份额转托管时,投资者可以将其某个生意业务账户下的基金份额全部或部门
转托管。治理转托管业务的基金份额持有人需在转出方治理基金份额转脱手续,
在转入方治理基金份额转入手续。对付有效的转托管申请,转出的基金份额将在
投资者治理转托管转入手续后转入其指定的生意业务账户。


(十五)非生意业务过户
     非生意业务过户是指不回收申购、赎回等基金生意业务方法,将必然数量的基金份额
凭据必然法则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
     基金注册挂号机构只受理因担任、捐赠、协助司法执行或其他经注册挂号机

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光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

构承认的非生意业务过户。个中担任是指基金份额持有人灭亡,其持有的基金单元由
其正当的担任人担任。捐赠只受理基金份额持有人将其正当持有的基金单元捐赠
给福利性质的基金会或社会集体的景象。司法执行是指司法机构依据生效司法文
书将基金份额持有人持有的基金单元强制划转给其他自然人、法人、社会集体或
其他组织。


(十六)基金的冻结与解冻
    基金注册挂号机构受理国度有权构造依法要求的基金账户或基金份额的冻
结与解冻,并凭据该等有权构造的详细要求治理相关手续。
    在不违反相关法令礼貌划定的环境下,基金处理人可以抉择治理基金份额的
质押业务或其他冻毕业务,相应的业务法则由基金处理人拟定、发布、实施,但
相关的法令礼貌还有划定的除外。基金账户或基金份额的冻结、解冻的手续及冻
结凭据基金处理人及基金注册挂号人的相关划定治理。
    基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部门发生的权益一并冻结。基金份额
被冻结期间仍按基金条约的划定举办分红,基金注册挂号人将逐日按照基金收益
(吃亏),结转被冻结基金份额当日发生的应增加(淘汰)份额,并对原冻结基
金份额逐笔调增(减)。
(十七)保障差异种别基金份额持有人正当权益的法子
    单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额高出基金总份额 10%
的,基金处理人可以采纳延期治理部门赎回申请可能延缓付出赎回金钱的法子。
    法令礼貌或中国证监会还有划定的,从其划定。




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光大保德信钱币市场基金                                              基金条约

七、   基金条约当事人及权利义务
(一)   基金处理人的根基环境
    基金处理人名称:光大保德信基金处理有限公司
    注册地点:上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢,6 层
    办公地点:上海市黄浦区中山东二路 558 号外滩金融中心 1 幢(北区 3 号楼),
6-7 层、10 层
    法定代表人:林昌
    创立日期:2004 年 4 月 22 日
    核准设立构造及核准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]42 号
    组织形式:有限责任公司
    注册成本:人民币 1.6 亿元
    存续期间:一连策划
    策划范畴:基金召募、基金销售、资产处理和中国证监会许可的其他业务(涉
及行政许可的凭许可证策划)


(二)   基金托管人的根基环境
    基金托管人名称:招商银行股份有限公司
    办公地点: 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
    法定代表人:李建红
    创立日期:1987 年 4 月 8 日
    核准设立构造及核准设立文号: 银复[1986]175 号
    组织形式:股份有限公司
    注册成本:人民币 252.20 亿元
    存续期间:一连策划
    策划范畴:接收公家存款;发放短期、中期和恒久贷款;治理结算;治理票
据贴现;刊行金融债券;署理刊行、署理兑付、承销当局债券;交易当局债券;
同业拆借;提供信用证处事及包管;署理收付金钱及署理保险业务;提供保管箱
处事。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇;同
业外汇拆借;外汇单据的承兑和贴现;外汇借钱;外汇包管;刊行和署理刊行股

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票以外的外币有价证券;交易和署理交易股票以外的外币有价证券;自营和代客
外汇交易;资信观测、咨询、见证业务;离岸金融业务。经中国人民银行核准的
其他业务。
(三)     基金处理人的权利与义务
1.     基金处理人的权利
(1) 自基金条约生效之日起,依法并依照基金条约的划定独立运用并处理基金
工业;
(2) 依据基金条约的划定,得到基金处理费和其他约定和法定的收入;
(3) 监视基金托管人,如认为基金托管人违反了法令礼貌或基金条约约定,应
实时呈报中国证监会和银行业监视处理机构,并采纳其他须要法子以掩护基金份
额持有人的好处;
(4) 提议召开基金份额持有人大会;
(5) 销售基金份额;
(6) 选择、改换基金署理销售机构,对基金署理销售机构的相关行为举办监视
和处置惩罚;
(7) 接受注册挂号机构或委托其他机构接受注册挂号机构;
(8) 在基金托管人改换时,提名新的基金托管人;
(9) 依照有关法令礼貌,代表基金行使债权或因基金工业投资而发生的其他权
利;
(10) 依据有关法令划定及基金条约抉择基金收益的分派方案;
(11) 在基金存续期内,依据有关的法令礼貌和基金条约的划定,拒绝或暂停受
理申购和暂停受理赎回申请;
(12) 在切合有关法令礼貌及本基金条约的前提下,制订和调解本基金合用的业
务法则;
(13) 以基金处理人名义代表基金份额持有人行使诉讼权和其他法令权利;
(14) 有关法令、礼貌和基金条约划定的其它权利。
2.     基金处理人的义务
(1) 遵守基金条约;
(2) 自基金条约生效之日起,以厚道信用、勤勉尽责的原则处理和运用基金财

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光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

产;
(3) 配置相应的部分并配备足够的具有专业资格的人员举办基金投资阐明、决
策,以专业化的策划方法处理和运作基金工业;
(4) 配置相应的部分并配备足够的专业人员治理基金份额的认购、申购、赎回
和其它业务或委托其它机构署理该项业务;
(5) 配备足够的专业人员举办基金注册挂号或委托其它机构署理该项业务;
(6) 成立健全内部风险节制、监察与考核、财政处理及人事处理等制度,担保
所处理的基金工业和基金处理人的固有工业彼此独立,对所处理的差异基金别离
处理,别离记账,举办证券投资;
(7) 除依据《基金法》、基金条约及其它有关划定外,不得为本身及任何第三人
谋取好处,不得委托第三人运作基金工业;
(8) 依法接管基金托管人的监视;
(9) 采纳适当公道的法子使计较开放式基金份额认购、申购、赎回价值的举措
切合基金条约等法令文件的划定;
(10) 按划定计较并通告种种基金份额的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益
率;
(11) 严格凭据《基金法》、基金条约及其它有关划定,推行信息披露及陈诉义务;
(12) 凭据有关的法令礼貌守旧基金贸易奥秘,不得泄露基金投资打算、投资意
向等。除《基金法》、基金条约及其它有关划定还有划定外,在基金信息果真披
露前应予保密,不得向他人泄露;
(13) 按划定向基金份额持有人分派基金收益;
(14) 按划定受理并治理申购和赎回申请,实时、足额付出赎回金钱;
(15) 依据《基金法》、基金条约及其它有关划定召集基金份额持有人大会或共同
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16) 生存基金的管帐账册、报表、记录 15 年以上;
(17) 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在划定的时间内发出;担保
基金投资者可以或许凭据基金条约划定的时间和方法,随时查阅到与基金有关的果真
资料,并获得有关资料的复印件;
(18) 组织并介入基金工业清算小组,参加基金工业的保管、清理、估价、变现

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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

和分派;
(19) 面对遣散、依法被取消、破产可能由经受人经受其工业时,实时陈诉中国
证监会并通知基金托管人;
(20) 因违反基金条约导致基金工业的损失或损害基金份额持有人正当权益,应
当包袱抵偿责任,其抵偿责任不因其退任而免去;
(21) 监视基金托管人凭据基金条约划定推行义务,基金托管人违反基金条约造
成基金工业损失时,应为基金份额持有人好处向基金托管人追偿;
(22) 不从事任何有损基金及其他基金条约当事人好处的勾当;
(23) 以基金处理人名义代表基金份额持有人行使诉讼权和其他法令权利;
(24) 执行生效的基金份额持有人大会的抉择;
(25) 有关法令、礼貌和基金条约划定的其它义务。


(四)     基金托管人的权利与义务
1.     基金托管人的权利
(1) 自本基金条约生效之日起,依法令礼貌和基金条约的划定持有并保管基金
工业;
(2) 依照基金条约及托管协议的约定得到基金托管费;
(3) 监视基金处理人对基金的投资运作,如发明基金处理人的投资指令违反基
金条约或有关法令礼貌划定的,有权不予执行并向中国证监会陈诉;
(4) 在基金处理人改换时,提名新的基金处理人;
(5) 依据法令礼貌、基金条约及其他有关划定召集基金份额持有人大会;
(6) 依据法令礼貌、基金条约及其他有关划定监视基金处理人,如认为基金管
理人违反了法令礼貌或基金条约约定,应实时相应呈报中国证监会或银行业监视
处理机构;
(7) 法令礼貌、基金条约约定的其它权利。
2.     基金托管人的义务
(1) 本基金条约生效之日起,依据相关法令礼貌和本基金条约的划定安详保管基
金工业;
(2) 设立专门的基金托管部,具有切合要求的营业场合,配备有足够的、及格的

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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

熟悉基金托管业务的专职人员,认真基金工业托管事宜;
(3) 成立健全内部风险节制、监察与考核、财政处理及人事处理等制度,确保基
金工业的安详,担保其托管的基金工业与基金托管人固有工业以及差异的基金财
产彼此独立;对差异的基金别离配置账户,独立核算,分账处理,担保差异基金
之间在账户配置、资金划拨、账册记录等方面彼此独立;
(4) 除依据《基金法》、基金条约及其他有关划定外,不得为本身及任何第三人
谋取好处,不得委托第三人托管基金工业;
(5) 保管由基金处理人代表基金签订的与基金有关的重大条约及有关凭证;
(6) 凭据相关法令礼貌开设基金工业的基金资金账户和证券账户,认真基金投资
于证券的清算交割,执行基金处理人的划款指令,并认真治理基金名下的资金往
来;
(7) 守旧基金贸易奥秘,除《基金法》、基金条约及其他有关划定还有划定外,
在基金信息果真披露前应予保密,不得向他人泄露;
(8) 复核、审查基金处理人计较的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净
收益和基金7日年化收益率;
(9) 对基金财政管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具意见,说明基金
处理人在各重要方面的运作是否严格凭据基金条约的划定举办;假如基金处理人
有未执行基金条约划定的行为,还该当说明基金托管人是否采纳了适当的法子;
(10) 按划定建造相关账册并与基金处理人查对;
(11) 成立并生存基金份额持有人名册;
(12) 按有关划定,生存基金的管帐账册、报表和记录15年以上;
(13) 依据基金处理人的指令或有关划定向基金份额持有人付出基金收益和赎回
金钱;
(14) 凭据划定召集基金份额持有人大会或共同基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会;
(15) 介入基金清算小组,参加基金工业的保管、清理、估价、变现和分派;
(16) 面对遣散、依法被取消、破产可能由经受人经受其工业时,实时陈诉中国证
监会和银行业监视处理机构,并通知基金处理人;
(17) 因违反基金条约导致基金工业的损失,应包袱抵偿责任,其抵偿责任不因其

                                  27
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

退任而免去;
(18) 监视基金处理人凭据基金条约划定推行义务,基金处理人因违反基金条约造
成基金工业损失时,应为基金向基金处理人追偿;
(19) 不从事任何有损基金及其他基金当事人好处的勾当;
(20) 治理与基金托管业务勾当有关的信息披露事项;
(21) 执行生效的基金份额持有人大会的抉择;
(22) 有关法令礼貌和基金条约划定的其他义务。
(五)     基金份额持有人权利
     基金投资者通过购置等正当方法取得本基金基金份额的行为即视为对基金
条约的认可和接管,基金投资者自取得依据基金条约刊行的基金份额,即成为本
基金份额持有人和基金条约的当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金
份额持有人作为本基金条约当事人并不以在基金条约上书面签章为须要条件。同
一种别每份基金份额具有同等的正当权益。
     基金份额持有人享有以下权利:
1.     分享基金工业收益;
2.     参加分派清算后的剩余基金工业;
3.     依法转让可能申请赎回其持有的基金份额;
4.     凭据划定要求召开基金份额持有人大会;
5.     出席可能委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权;
6.     查阅可能复制果真披露的基金信息资料;
7.     监视基金处理人的投资运作;
8.     对基金处理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其正当权益的行为依法
提告状讼;
9.     法令、礼貌和基金条约划定的其它权利。
(六)     基金份额持有人义务
1.     遵守基金条约;
2.     按基金处理人及托管人制订的费率尺度缴纳基金金钱及其它划定的用度;
3.     以投资额为限包袱基金吃亏可能基金条约终止的有限责任;

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4.   不从事任何有损基金及其他基金份额持有人正当权益的勾当;
5.   执行生效的基金份额持有人大会的抉择;
6.   法令、礼貌划定的其它义务。




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八、    基金份额持有人大会
(一)    基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的正当授权委
托人配合构成。每一基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以委托署理人
出席基金份额持有人大会并行使表决权。


(二)    召开事由
1.     下列事项该当通过召开基金份额持有人大会审议抉择:
(1) 改观基金条约,但基金条约还有划定的除外;
(2) 终止基金条约;
(3) 转换基金运作方法;
(4) 提高基金处理人、基金托管人的酬金尺度或销售处事费,但依据届时有效的
法令、礼貌的划定提高该等酬金或销售处事费的除外;
(5) 改换基金处理人、基金托管人;
(6) 改观基金种别;
(7) 改观基金投资方针、范畴或计策;
(8) 改观基金份额持有人大会措施;
(9) 单独或归并代表 10%(不含 10%)以上基金份额的基金份额持有人就同一事
项要求召集基金份额持有人大会;
(10) 对基金条约当事人权利义务发生重大影响的事项;
(11) 基金处理人或基金托管人要求召开的;
(12) 法令、礼貌划定的其他事项。
2.     以下环境可由基金处理人和基金托管人协商后修改基金条约,不需召开基
金份额持有人大会:
(1)    调低基金处理费、基金托管费;
(2)    在法令礼貌和本基金条约划定的范畴内,调低基金的销售处事费率或在不
影响现有基金份额持有人好处的环境下改观收费方法;
(3)    因相应的法令礼貌产生变换而该当对基金条约举办修改;
(4)    对基金条约的修改对基金份额持有人好处无实质性倒霉影响或修改不涉及
基金条约当事人权利义务干系产生变革;

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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

(5)     法令礼貌和基金条约划定该当召开基金份额持有人大会的以外的景象。
(三)     召集方法
1.     除犯科令、礼貌或本基金条约还有划定,基金份额持有人大会由基金处理人
召集;
2.     基金处理人未按划定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
3.     基金托管人认为有须要召开基金份额持有人大会的,该当向基金处理人提出
书面提议。基金处理人该当自收到书面提议之日起十日内抉择是否召集,并书面
奉告基金托管人。基金处理人抉择召集的,该当自出具书面抉择之日起六十日内
召开;基金处理人抉择不召集,基金托管人仍认为有须要召开的,该当自行召集,
并自出具书面抉择之日起六十日内召开并奉告基金处理人,基金处理人该当配
合。
4.     别离或归并代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人认为
有须要召开基金份额持有人大会的,该当向基金处理人提出版面提议。基金处理
人该当自收到书面提议之日起十日内抉择是否召集,并书面奉告提出提议的基金
份额持有人代表和基金托管人。
      基金处理人抉择召集的,该当自出具书面抉择之日起六十日内召开;基金管
理人抉择不召集,代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人仍
认为有须要召开的,该当向基金托管人提出版面提议。
      基金托管人该当自收到书面提议之日起十日内抉择是否召集,并书面奉告提
出提议的基金份额持有人代表和基金处理人;基金托管人抉择召集的,该当自出
具书面抉择之日起六十日内召开,并奉告基金处理人,基金处理人该当共同。
      别离或归并代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人就同
一事项要求召开基金份额持有人大会,而基金处理人、基金托管人都不召集的,
代表基金份额百分之十(不含 10%)以上的基金份额持有人有权自行召集,但应
当至少提前三十日向中国证监会存案。基金处理人、基金托管人该当共同,不得
阻碍、滋扰。
5.     基金份额持有人集会会议的召集人认真选择确定开会时间、所在、方法和权益登
记日。



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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

(四)     通知
     召开基金份额持有人大会,召集人该当至少提前三十日在中国证监会指定媒
介通告通知。基金份额持有人大会通知必需至少应载明以下内容:
1.     集会会议召开的时间、所在和方法;
2.     集会会议拟审议的主要事项、议事措施、表决方法;
3.     权益挂号日;
4.     授权委托书的内容要求(包罗但不限于署理人身份、署理权限和署理有效期
限等)、送达的期限、送达的所在;
5.     投票表决截至时间(合用于通讯开会时);
6.     出席集会会议者必需筹备的文件和必需推行的手续;
7.     会务常设接洽人姓名、电话。


(五)     开会方法
     基金份额持有人大会的召开方法包罗现场开会和通讯方法开会,详细由召集
人确定。改换基金处理人和基金托管人不得以通讯方法召开基金份额持有人大
会。
     如回收通讯方法开会并举办表决的环境下,还要在集会会议通知中说明本次基金
份额持有人大会所采纳的详细通讯方法、委托的公证构造及其接洽方法和接洽
人、书面表决意见的寄交和收取方法等。
1.     现场开会
(1) 本基金条约所指现场开会是指基金份额持有人本人出席或以授权委托书委
派代表出席。现场开会时,基金处理人和基金托管人的授权代表该当出席。
(2) 现场开会切合以下条件时,方可举办基金份额持有人大会集会会议议程:
A.     基金份额持有人本人出席集会会议时,该当提交切正当令、礼貌、本基金条约
以及集会会议通知划定的有关证明文件。基金份额持有人的署理人出席集会会议的,除提
交上述证明文件外,还该当提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权委托
书。
B.     经查对,汇总到会者出示的在权益挂号日持有基金份额的凭证显示到会的
基金份额持有人代表的基金份额该当高于基金总份额的 50%。

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光大保德信钱币市场基金                                             基金条约

2.     通讯方法开会
(1) 本基金条约所指通讯方法开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票
以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地点。
(2) 基金份额持有人本人以通讯方法举办书面表决时,该当以书面方法提交切合
法令、礼貌、本基金条约以及集会会议通知划定的有关证明文件。基金份额持有人的
署理人以通讯方法举办书面表决的,除提交上述证明文件外,还该当提交有关基
金份额持有人出具的有效书面授权委托书。不能满意上述要求的基金份额持有人
或基金份额持有人的署理人所提交的书面表决意见视为无效,其代表的基金份额
不计入介入表决的总份额。
(3) 召集人在公证构造的监视下凭据集会会议通知划定的方法收取和统计基金份额
持有人提交的书面表决意见。在表决截至日以前以传真乐成发送单、邮件印戳和
收到回执记实的时间为准的投票视为有效投票。
(4) 以通讯方法开会须切合下列条件方为有效:
     持有人本人直接或委托授权代表出具有效书面意见的基金份额持有人所持
有的基金份额该当高于基金总份额的 50%。
     3、从头召集基金份额持有人大会的条件
        若到会者在权益挂号日所持有的有效基金份额低于本条第 1 款第(2)项 B、
第 2 款第(4)项划定比例的,召集人可以在原通告的基金份额持有人大会召开
时间的三个月今后、六个月以内,就原定审议事项从头召集基金份额持有人大会。
从头召集的基金份额持有人大会该当有代表三分之一(含三分之一)以上基金份
额的持有人介入,方可召开。
(六)    议事内容与措施
1. 议事内容
     议事内容为干系基金份额持有人好处的重大事项,如修改基金条约、 终止
基金条约、转换基金运作方法、改换基金处理人、改换基金托管人、与其他基金
归并、改观基金种别、改观基金投资方针、范畴或计策;改观基金份额持有人大
会措施以及法令礼貌及基金条约划定的其它事项。
     基金份额持有人大会不得对未事先通告的议事内容举办表决。
     召集人认真对提案举办审议,假如提案所涉及事项与基金有直接干系,而且

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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

不超出法令、礼貌和基金条约划定的基金份额持有人大会职权范畴的,则可以提
交大会审议;对付不切合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。假如召
集人抉择不将基金份额持有人提案提交大会表决,该当在该次基金份额持有人大
会长举办表明和说明。
    召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的措施性问题作出抉择。
    如将其提案举办分拆或归并表决,需征得原提案人同意;原提案人差异意变
更的,大会召集人可以就措施性问题提请基金份额持有人大会作出抉择,并凭据
基金份额持有人大会抉择的措施举办审议。
2. 议事措施
(1) 现场开会
    在现场开会的方法下,首先由大会主持人凭据划定措施公布集会会议议事措施和
留意事项,确定和发布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经接头后举办表决,
经状师见证或公证员公证后形成大会决策。大会召集人该当在决策通过之日起 5
日内报中国证监会存案。
    基金份额持有人大会由基金处理人授权出席集会会议的代表主持。在基金处理人
授权代表未能主持大会的环境下,由基金托管人授权出席集会会议的代表主持;假如
基金处理人和基金托管人授权代表均无法主持大会,或切合上述第(三)款第 4
项由基金份额持有人自行召集集会会议的,则由出席大会的基金份额持有人以所代表
的基金份额 50%以上大都(不含 50%)选举发生一名基金份额持有人作为该次基
金份额持有人大会的主持人。
    召集人该当建造出席集会会议人员的签名册。签名册载明介入集会会议人员姓名(或
单元名称)、身份证号码、住所地点、持有可能代表有表决权的基金份额、委托
人姓名(或单元名称)等事项。
(2) 通讯方法开会
    在通讯方法开会的环境下,由召集人提前 30 天发布提案;在通知的表决截
止日期后第二天由大会召集人授权的两名监视员在基金托管人授权代表的监视
下举办计票,并由公证构造全程予以公证,形成决策并在 5 日之内报中国证监会
存案。



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光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

(七)    表决
1. 基金份额持有人所持每一份基金份额具有一票表决权,基金份额持有人可以
委托署理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
2. 基金份额持有人大会决策分为一般决策和出格决策:
(1) 一般决策,一般决策须经出席集会会议的基金份额持有人或其署理人所持表决权
的 50%以上通过方为有效;除下列(2)所划定的须以出格决策通过事项以外的
其他事项均应以一般决策的方法通过。
(2) 出格决策,出格决策须经出席集会会议的基金份额持有人或其署理人所持表决权
的三分之二以上通过方可作出。转换基金运作方法、改换基金处理人、改换基金
托管人、终止基金条约、与其他基金归并等重大事项必需以出格决策通过方为有
效。
3. 基金份额持有人大会采纳记名方法举办投票表决。
4. 采纳书面通讯方法举办表决时,除非在计票时有充实的相反证据证明,不然
外貌切正当令、礼貌和集会会议通知划定的书面表决意见即视为有效表决;表决意见
恍惚不清或彼此抵牾视为无效表决。
5. 基金份额持有人大会的各项提案及同一项提案内并列的各项议题该当分隔
审议、逐项表决。


(八)    计票
1.     现场开会
(1) 如基金份额持有人大会由基金处理人或基金托管人召集,则基金份额持有人
大会的主持人该当在集会会议开始后公布在出席集会会议的基金份额持有人和署理人中
选举两名代表与大会召集人授权的一名监视员配合接受监票人;如大会由基金份
额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人该当在集会会议开始后公布在出席
集会会议的基金份额持有人和署理人中选举三名代表接受监票人。
(2) 监票人该当在基金份额持有人表决后当即举办清点并由大会主持人就地公
布计票功效。
(3) 假如集会会议主持人或出席集会会议的基金份额持有人可能署理人对付提交的表决
功效有猜疑,可以在公布表决功效后当即对所投票数要求举办从头清点。集会会议主

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光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

持人该当当即从头清点并发布从头清点功效。从头清点以 2 次为限。
2.     通讯方法开会
     在通讯方法开会的环境下,计票方法为:由大会召集人授权的两名监视员在
基金托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金处理人授权代表)的监视
下举办计票,并由公证构造全程予以公证。


(九)    生效与通告
     基金份额持有人大会的召集人自决策做出之日起 5 日内报中国证监会存案,
基金份额持有人大会的决策自表决通过之日起生效。
     生效的基金份额持有人大会决策对全体基金份额持有人均有法令约束力。基
金处理人、基金托管人和基金份额持有人该当执行生效的基金份额持有人大会决
定。
     生效的基金份额持有人大会决策应在生效之日起 2 日内涵中国证监会指定
前言通告。若基金份额持有人大会是以通讯方法召开的,还该当同时通告公证机
关的公证书全文、公证构造及公证员姓名。


(十)    本部门关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事措施、表决条
件等划定,每每直接引用法令礼貌的部门,如未来法令礼貌修改导致相关内容被
打消或改观的,基金处理人提前通告后,可直接对本部门内容举办修改和调解,
无需召开基金份额持有人大会审议。




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光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

九、    基金处理人、基金托管人的改换条件和措施
(一)     基金处理人、基金托管人的改换条件
1.     改换基金处理人的条件
     本基金有下列景象之一的,基金处理人职责终止:
(1) 被依法打消基金处理资格;
(2) 被基金份额持有人大会有效决策予以解任;
(3) 依法遣散、被依法取消、被依法宣告破产;
(4) 法令、礼貌及基金条约划定的其他景象。
     基金处理人职责终止时,该当依照本基金条约的划定在六个月内召开基金份
额持有人大会,选任新的基金处理人;新基金处理人发生前由中国证监会指定临
时基金处理人。
2.     基金托管人改换条件
     本基金呈现下列景象之一的,基金托管人职责终止:
(1) 被依法打消基金托管人资格;
(2) 被基金份额持有人大会有效决策予以解任;
(3) 依法遣散、被依法取消、被依法宣告破产;
(4) 法令礼貌及基金条约划定的其他景象。
     基金托管人职责终止时,该当依照本基金条约的划定在六个月内召开基金份
额持有人大会,选任新的基金托管人;新基金托管人发生前由中国证监会指定临
时基金托管人。


(二)     基金处理人、基金托管人的改换措施
1.     改换基金处理人的措施
(1) 提名:新任基金处理人由基金托管人或代表 10%以上基金份额的基金份额持
有人提名,新任基金处理人该当切正当令礼貌及中国证监会划定的资格条件;
(2) 决策:基金份额持有人大会在基金处理人职责终止后六个月内对被提名的
新任基金处理人形成决策,该决策需经介入大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效;
(3) 存案:基金份额持有人大会选任基金处理人的决策须报中国证监会存案;

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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

(4) 审计:基金处理人职责终止的,该当凭据法令礼貌划定礼聘管帐师事务所
对基金工业举办审计,并将审计功效予以通告同时报中国证监会存案;
(5) 接交:基金处理人职责终止的,该当妥善保管基金处理业务资料,实时办
理基金处理业务的移比武续,新任基金处理人或姑且基金处理人该当实时吸收;
(6) 通告:基金处理人改换后,由新任基金处理人在 2 日内以姑且陈诉书形式
举办通告;
(7) 基金名称改观:基金处理人改换后,假如光大保德信基金处理有限公司或
新任基金处理人要求,应凭据其要求替换或删除基金名称中的“光大保德信”字
样。
2.     改换基金托管人的措施
(1) 提名:新任基金托管人由基金处理人或代表 10%以上基金份额的基金份额持
有人提名,新任基金托管人该当切正当令礼貌及中国证监会或银行业监视处理机
构划定的资格条件;
(2) 决策:基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的
新任基金托管人形成决策,该决策需经介入大会的基金份额持有人所持表决权的
三分之二以上(含三分之二)表决通过,并自表决通过之日起生效;
(3) 存案:基金份额持有人大会改换基金托管人的决策须报中国证监会存案;
(4) 审计:基金托管人职责终止的,该当凭据法令礼貌划定礼聘管帐师事务所
对基金工业举办审计,并予以通告,同时报中国证监会存案;
(5) 接交:基金托管人职责终止的,该当妥善保管基金托管业务资料,实时办
理基金托管业务的移比武续,新任基金托管人或姑且基金托管人该当实时吸收;
(6) 通告:基金托管人改换后,由新任基金托管人在 2 日内通告。
3.     本部门关于基金处理人、基金托管人改换条件和措施的约定,每每直接引用
法令礼貌或禁锢法则的部门,如法令礼貌或禁锢法则修改导致相关内容被打消或
改观的,基金处理人与基金托管人协商一致并提前通告后,可直接对相应内容进
行修改和调解,无需召开基金份额持有人大会审议。




                                     38
光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

十、   基金的托管
    基金托管人与基金处理人必需凭据《基金法》、本基金条约及有关划定订立
《光大保德信钱币市场基金托管协议》。订立托管协议的目标是明晰基金托管人
与基金处理人之间在基金份额持有人名册、份额挂号、基金工业的保管、基金财
产的处理和运作及彼此监视等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金工业的
安详,掩护基金份额持有人的正当权益。


十一、 基金份额的挂号
    基金份额的注册挂号业务指基金挂号、存管、清算和交收业务,详细内容包
括基金份额持有人基金账户处理、基金份额注册挂号、清算及基金生意业务确认、建
立并保管基金份额持有人名册等。
    本基金份额的注册挂号业务由基金处理人或基金处理人委托的其它切合条
件的机构治理。基金处理人委托其他机构治理本基金份额注册挂号业务的,应与
署理人签订委托署理协议,以明晰基金处理人和署理机构在基金份额持有人基金
账户处理、基金份额注册挂号、清算及基金生意业务确认、成立并保管基金份额持有
人名册等事宜中的权利和义务,掩护基金投资者和基金份额持有人的正当权益。
(一)   基金注册挂号机构享有如下权利:
1. 取得注册挂号费;
2. 在法令礼貌答允的范畴内,对注册挂号业务的治理时间举办调解,并最迟于
开始实施前按划定在指定前言上通告;
3. 法令礼貌划定的其他权利。


(二)   基金注册挂号机构包袱如下职责和义务:
1. 配备足够的专业人员治理本基金份额的注册挂号业务;
2. 妥善生存挂号数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等
数据备份至中国证监会认定的机构。其生存期限自基金账户销户之日起不得少于
二十年;
3. 严格凭据法令礼貌和本基金条约划定的条件治理本基金份额的注册挂号业
务;

                                  39
光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

4. 凭据与基金托管人约定的方法,将基金份额持有人名册数据信息发送基金托
管人处,并担保该数据信息的真实性、有效性和完整性。
5. 对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资
者或基金带来的损失,须包袱相应的抵偿责任,但司法强制查抄景象及法令礼貌
划定的其它景象除外;
6. 法令礼貌划定的其他义务。




                                  40
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约




十二、 基金的投资
(一)   投资方针
    本基金通过投资于高信用品级、高活动性的短期金融东西,为投资者提供流
动性储蓄;并在保持基金资产本金安详和高活动性的前提下,得到稳健的逾越业
绩较量基准的当期收益。


(二)   投资范畴
    本基金的投资范畴包罗:
    1. 现金;
    2. 期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行单据(或
简称“央行单据”)、同业存单;
    3. 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资东西、
资产支持证券;
    4. 中国证监会、中国人民银行承认的其他具有精采活动性的钱币市场东西。


(三)   投资计策
1. 决定依据
(1) 切合基金份额持有人好处最大化的原则;
(2) 国度有关法令礼貌及基金条约的有关划定;
(3) 海表里宏观经济成长态势、微观经济运行情况和证券市场走势;
(4) 国度钱币政策、财务政策以及证券市场政策;
(5) 种别资产的预期收益率及风险程度。
2. 决定措施
(1) 投资处理委员会是公司认真宏观投资决定和投资监视的机构,确定投资原则
和投资范畴;拟定投资决定流程及权限配置;抉择对基金司理的投资授权并审核
核准超出基金司理投资权限的投资项目;按期对投资流程及投资抉择举办审查。
投资处理委员会由总司理、投资总监、首席运营官、投资副总监、基金司理及市
场部总监构成。投资处理委员会的主任委员由总司理接受,一般每季度召开例会,

                                   41
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

如产生重大事宜,投资处理委员会召开姑且集会会议作出相应决定。
(2) 投资总监认真投资组合委员会的日常处理,投资组合委员会每周召开例会,
抉择资产设置和投资组合构建的详细方案,对日常投资流程和投资决定举办审
查;评估投资流程中的各个因素以便进一步优化整个流程,实时适应市场情况的
变革。投资组合委员会由投资总监、研究主管、量化阐明小组认真人、基金司理
以及其他相关研究人员构成。
(3) 基金司理偏爱重于宏观经济研究及债券研究,拟定投资组合伙产设置计策,并
认真投资组合的构建及日常处理,使投资组合的风险收益特征切合既定方针。
(4) 投资组合方案经投资总监认真的投资组合委员会核准后,由基金司理拟定具
体的建仓平仓打算,并抉择交易机缘,以投资指令的形式下达至会合生意业务室。基
金司理还应依据基金申购和赎回的环境节制投资组合的活动性风险。
(5) 会合生意业务室依据投资指令拟定生意业务计策,统一执行投资生意业务打算,举办详细
生意业务,并将指令的执行环境反馈给基金司理。投资组合抉择权必需与生意业务下单权
严格疏散。
(6) 投资组合委员会认真投资组合风险的日常处理。量化阐明小组按期和不按期
对基金举办投资表示绩效阐明及风险评估,并提供相关风险陈诉,使投资团队及
时相识基金收益主要来历及投资计策实施结果,投资组合风险程度及风险来历,
从而辅佐投资组合委员会实时拟定投资组合调解计策,使投资组合风险收益程度
切合既定方针。另外,监察考核部对基金投资处理进程的各环节举办合规性监察,
通过察看基金的生意业务环境,确保投资计策和生意业务指令获得全面、实时、精确地执
行。
    基金处理人有权在确保基金份额持有人好处的前提下按照实际环境对上述
投资措施举办调解。
3. 投资组合处理举措
    本基金凭据自上而下的举措对基金资产进动作态的大类资产设置,类属资产
设置和证券选择。一方面按照整体设置要求通过努力的投资计策主动寻找风险中
储藏的投资时机,掘客价值被低估的且切合活动性要求的适合投资的品种;另一
方面通过风险预算处理、平均剩余期限节制和个券信用品级限定等方法有效节制
投资风险,从而在必然的风险限制范畴内到达风险收益最佳配比。

                                  42
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

(1) 投资组合构建流程
A. 大类资产设置
     通过对海表里宏观经济状况及经济运行领先指标、国度财务政策及央行钱币
政策、短期资金供求状况等因素研判短期利率走势,团结风险预算在大类资产之
间举办整体动态设置,确定最优设置比例和相应的风险程度。
B.   类属资产设置
     通过阐明各个类属资产的活动性指标、收益率程度和风险参数,确定同类资
产中差异品种的设置比例干系,在担保投资组合高活动性和低风险的前提下尽可
能提高组合收益率。
C.   证券选择
     按照整体设置要求努力掘客价值被低估的且切合活动性要求的适合投资的
品种。通过阐明各个详细金融产物的剩余期限与收益率的配比状况、信用品级状
况、活动性指标等因素举办证券选择,在同类资产沟通品种之间选择风险收益配
比最公道的证券作为投资工具。
(2) 投资举措
A.    短期利率预期和久期调解计策
     按照宏观阐明判定市场利率程度的变革偏爱向和幅度巨细,并通过远期利率分
析和情景测试,确定种种资产的设置比例。按照利率预期并团结数量化举措,调
整投资组合的平均剩余期限并确定投资组合的期限布局设置,从而有效地规避利
率风险。
B.   现金活动态筹划计策
     通过对现金流预算处理和动态筹划担保现金流能当令满意投资组合的活动
性需求。
C.   跨市场套利生意业务计策
     按照生意业务所市场和银行间市场中各短期金融东西的活动性和收益特征,实时
捕获由于市场利率订价偏爱离而呈现的跨品种、跨期限套利时机。
D.   颠簸性生意业务计策
     按照市场利率的颠簸性特征,操作要害市场机缘诸如季候性因素、突发事件
等造成的短期市场失衡时机举办短期生意业务,获取超额收益。

                                   43
     光大保德信钱币市场基金                                                             基金条约

     4. 选券尺度
     (1) 切合实施前述的投资计策要求;
     (2) 保持投资计策的延续性和不变性;
     (3) 切合风险处理指标,包罗 VaR 和活动性指标的要求;
     (4) 代价严重被低估且切合投资理念的要求;
     (5) 切合低落努力处理风险的要求;
     (6) 银行间市场询价到达三家以上;
     (7) 在其他条件沟通时,优先选择双边报价商报价债券列表中的债券;
     (8) 优先选择央行果真市场操纵的品种。



     (四)    平均剩余期限与平均剩余存续期的计较举措
           1.计较公式
           投资组合平均剩余期限的计较公式为:

 投资于金融东西发生的资产  剩余期限- 投资于金融东西发生的欠债  剩余期限+债券正回购  剩余期限
                 投资于金融东西发生的资产  投资于金融东西发生的欠债+债券正回购



           投资组合平均剩余存续期限的计较公式为:
 投资于金融东西发生的资产  剩余存续期限- 投资于金融东西发生的欠债  剩余存续期限+债券正回购  剩余存续期限
                      投资于金融东西发生的资产-投资于金融东西发生的欠债+债券正回购



           2. 种种资产和欠债剩余期限和剩余存续期限简直定
           (1)银行活期存款、清算备付金、生意业务担保金的剩余期限和剩余存续期限
     为 0 天;证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计较日至交收日的剩余生意业务日
     天数计较;
           (2)回购(包罗正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计较日至
     回购协议到期日的实际剩余天数计较;买断式回购发生的待回购债券的剩余期限
     和剩余存续期限为该基本债券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期
     限以计较日至回购协议到期日的实际剩余天数计较;
           (3)银行按期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计较日至协议
     到期日的实际剩余天数计较;有存款期限,按照协议可提前支取且没有利钱损失
                                                  44
光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

的银行存款,剩余期限和剩余存续期限以计较日至协议到期日的实际剩余天数计
算;银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计较;
    (4)中央银行单据的剩余期限和剩余存续期限以计较日至中央银行单据到
期日的实际剩余天数计较;
    (5)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计较日至债券到期日为止
所剩余的天数,以下环境除外:
    答允投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率调
整日的实际剩余天数计较。
    答允投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计较日至债券到期
日的实际剩余天数计较。
    (6)对其它金融东西,本基金处理人将基于隆重原则,按照法令礼貌或中
国证监会的划定、或参照行业公认的举措计较其剩余期限。
    如法令礼貌或中国证监会对剩余期限、剩余存续期限计较举措还有划定的从
其划定。


(五)   业绩较量基准
    本基金业绩较量基准为税后活期存款利率。
    选用该基准的依据是钱币基金作为投资者日常活动性处理的东西,选择此业
绩较量基准能充实浮现基金精采的活动性,并加强基金业绩可比性,进而对基金
的日常表示举办权衡。假如此后市场中呈现其它更为科学公道的钱币市场指数,
本基金处理人可以依据维护基金份额持有人正当权益的原则,按照实际环境对业
绩较量基准举办相应调解。本基金由于上述原因改观业绩较量基准应经投资决定
委员会核准后凭据本基金条约关于基金条约改观的划定举办改观。


(六)   风险收益特征
    本基金属于钱币市场基金,从恒久平均值来看,本基金风险收益特征属于证
券投资基金中的低风险品种,风险水平低于其他范例的基金品种。本基金凭据风
险收益配比原则对投资组合举办严格的风险处理,将风险程度节制在既定方针之
内,在风险限制范畴内追求收益最大化。

                                  45
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约




(七)   投资限制
1. 与本基金处理人处理的其他基金合计持有一家公司刊行的证券,不高出该证
券的 10%;
2. 投资于固按期限银行存款的比例,不得高出基金资产净值的 30%,但假如基
金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取的银行存款,不受该比例限制;
3. 本基金投资于具有基金托管人资格的同一贸易银行的银行存款、同业存单,
合计不得高出基金资产净值的 20%;投资于不具有基金托管人资格的同一贸易银
行的银行存款、同业存单,合计不得高出基金资产净值的 5%;
4. 在全国银行间债券市场中的债券回购最恒久限为一年,债券回购到期后不展
期;
5. 除产生巨额赎回景象、持续 3 个生意业务日累计赎回 20%以上可能持续 5 个生意业务
日累计赎回 30%以上的景象外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不
得高出 20%;
6. 本基金投资组合的平均剩余期限在每个生意业务日均不得高出 120 天,平均剩余
存续期不得高出 240 天;
    当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计高出基金总份额的 20%时,
本基金投资组合的平均剩余期限应不得高出 90 天,平均剩余存续期不得高出 180
天;投资组合中现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个生意业务日内
到期的其他金融东西占基金资产净值的比例合计不得低于 20%;
    当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计高出基金总份额的 50%时,
本基金投资组合的平均剩余期限应不得高出 60 天,平均剩余存续期不得高出
120 天;投资组合中现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个生意业务
日内到期的其他金融东西占基金资产净值的比例合计不得低于 30%;
7. 本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得高出基金资产净值的 20%;
8. 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得高出该资
产支持证券局限的 10%;
9. 本基金处理人处理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的种种资产
支持证券,不得高出其种种资产支持证券合计局限的 10%;

                                   46
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

10. 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构举办一连信用
评级;本基金投资的资产支持证券不得低于海内信用评级机构评定的 AAA 级或
相当于 AAA 级;持有资产支持证券期间,假如其信用品级下降、不再切合投资
尺度,本基金应在评级陈诉宣布之日起 3 个月内予以全部卖出;
11. 本基金基金总资产不得高出基金净资产的 140%;
12. 本基金投资于同一机构刊行的债券、非金融企业债务融资东西及其作为原始
权益人的资产支持证券的比例,合计不得高出基金资产净值的 10%,国债、中央
银行单据、政策性金融债券除外;
13. 现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不
得低于 5%;
14. 现金、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个生意业务日内到期的其他
金融东西占基金资产净值的比例合计不得低于 10%,但上述第 6 项还有划定的除
外;
15. 本基金主动投资于活动性受限资产的市值占基金资产净值的比例合计不得
高出 10%;因证券市场颠簸、证券停牌、基金局限变换等基金处理人之外的因素
致使基金不切合前款所划定比例限制的,基金处理人不得主动新增活动性受限资
产的投资;
16. 到期日在 10 个生意业务日以上的逆回购、银行按期存款等活动性受限资产投资
占基金资产净值的比例合计不得高出 30%;
17. 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融东西占基金资产净值
的比例合计不得高出 10%,个中单一机构刊行的金融东西占基金资产净值的比例
合计不得高出 2%;
    前述金融东西包罗债券、非金融企业债务融资东西、银行存款、同业存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种;
18. 本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为生意业务敌手开
展逆回购生意业务的,可接管质押品的资质要求该当与基金条约约定的投资范畴保持
一致;
19. 本基金处理人处理的全部钱币市场基金投资同一贸易银行的银行存款及其
刊行的同业存单与债券,不得高出该贸易银行最近一个季度末净资产的 10%;

                                  47
光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

20. 法令礼貌及禁锢构造划定的其他投资限制。法令礼貌和禁锢构造还有划定
时,从其划定。


     本基金于基金条约生效之日起一个月内到达上述划定。除上述 10、15、17
外,因基金局限变换,市场猛烈变革或其它不行抗力因素导致投资组合不切合上
述划定的,但基金处理人应在十个生意业务日内举办调解,以使投资组合切合上述规
定,但中国证监会划定的非凡景象除外。但自 2016 年 2 月 1 日起,本基金投资
组合中已持有的金融东西及比例不切合《钱币市场基金监视处理步伐》划定的,
可以在《钱币市场基金监视处理步伐》施行之日起一年内调解;投资组合中已有
的活动性资产比例不切合上述第(14)、(15)项划定的,可以在《钱币市场基
金监视处理步伐》施行之日起 6 个月内调解。但新投资的金融东西及比例,自《货
币市场基金监视处理步伐》施行之日起应切合要求。
     法令礼貌和禁锢构造还有规按时,从其划定。


(八)    克制行为
为维护基金份额持有人的正当权益,本基金克制从事下列行为:

1.     投资于股票;
2.     投资于可转换债券、可互换债券;
3.     投资于信用品级在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资东西;
4. 本基金不得投资于以按期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后
一个利率调解期的除外;
5.     中国证监会、中国人民银行克制投资的其他金融东西。
     本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行存款与同业存单
的,该当经基金处理人董事会审议核准,相关生意业务该当事先征得基金托管人的同
意,并作为重大事项推行信息披露措施。
     本基金投资的债券与非金融企业债务融资东西须具有评级资质的资信评级
机构举办信用评级,信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级,假如
对刊行人同时有两家以上境内机构评级的,应回收孰低原则确定其评级,并团结
基金处理人内部信用评级举办独立判定与认定。

                                    48
光大保德信钱币市场基金                基金条约

    法令礼貌还有规按时,从其划定。




                                 49
光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

十三、 基金的工业
(一)   基金资产总值

    基金资产总值包罗基金所拥有的种种有价证券、银行存款本息和基金应收的
申购款及其他投资等的代价总和。


(二)   基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的代价。


(三)   基金工业的账户

    本基金以基金托管人的名义在证券挂号机构开立证券资金结算账户和以基
金的名义在银行开立托管专户用于基金的资金结算业务,并以基金托管人和“光
大保德信钱币市场基金”联名的方法开立基金证券账户,以“光大保德信钱币市
场基金”的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行存案。开立的基金专
用账户与基金处理人、基金托管人、基金署理销售机构和基金注册挂号机构自有
的资产账户以及其他基金资产账户相独立。


(四)   基金工业的处分

    本基金工业独立于基金处理人和基金托管人的固有工业,并由基金托管人保
管。基金处理人、基金托管人以其固有工业包袱法令责任,其债权人不得对基金
工业行使请求冻结、扣押或其它权利。基金处理人、基金托管人、因依法遣散、
被依法取消或被依法宣告破产等原因举办清算的,基金工业不属于其清算工业。
非因基金工业自己包袱的债务不得对基金工业强制执行。基金处理人和基金托管
人可依据基金条约的约定收取处理费、托管费及其他约定的用度。除依据《基金
法》、本基金条约及其它有关划定处额外,基金工业不得被处分。




                                  50
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

十四、 基金资产的估值
(一)     估值目标
    基金资产的估值目标是客观、精确地反应基金资产的代价。


(二)     估值日
    本基金的估值日为本基金相关的证券生意业务场合的正常营业日以及国度法令
礼貌划定需要对外披露基金净值的非营业日。


(三)     估值工具
    本基金依法持有的有价证券。


(四)     估值举措
    本基金按以下举措举办估值:
    1、本基金估值回收摊余本钱法,即计价工具以买入本钱列示,按实际利率
并思量其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按实际利率法摊销,逐日计提
损益。
    2、为了制止回收摊余本钱法计较的基金资产净值与按市场利率和生意业务市价
计较的基金资产净值产生重大偏爱离,从而对基金持有人的好处发生稀释和不公正
的功效,基金处理人于每一估值日,回收市场利率或生意业务价值,对基金持有的估
值工具举办从头评估,即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与
摊余本钱法计较的基金资产净值的负偏爱离度绝对值到达 0.25%时,基金处理人应
当在 5 个生意业务日内将负偏爱离度绝对值调解到 0.25%以内。当正偏爱离度绝对值到达
0.5%时,基金处理人该当暂停接管申购并在 5 个生意业务日内将正偏爱离度绝对值调
整到 0.5%以内。当负偏爱离度绝对值到达 0.5%时,基金处理人该当利用风险筹备
金可能固有资金补充潜在资产损失,将负偏爱离度绝对值节制在 0.5%以内。当负
偏爱离度绝对值持续两个生意业务日高出 0.5%时,基金处理人该当回收公允代价估值
举措对持有投资组合的账面代价举办调解,可能推行适当措施后采纳暂停接管所
有赎回申请并终止基金条约举办工业清算等法子。
    3、如有确凿证据表白按上述举措举办估值不能客观反应其公允代价的,基
金处理人可按照详细环境与基金托管人商定后,按最能反应公允代价的举措估

                                  51
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

值。
       4、如有新增事项或改观事项,按国度最新划定估值。


(五)    估值及确认措施
     基金日常估值由基金处理人举办。基金处理人完成估值后,将估值功效加盖
公章以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金契约及国度有关划定的估值
举措、时间、措施举办复核,基金托管人复核无误后加盖公章返回给基金处理人。
月末、年中和年尾计价复核与基金管帐账目标查对同时举办。
(六)    估值错误的处置惩罚
     基金资产估值计较呈现错误时,基金处理人该当当即通告、予以更正,并采
取公道的法子防备损失进一步扩大;错误偏爱差到达基金资产净值的 0.25%时,基
金处理人该当报中国证监会存案。错误偏爱差到达基金资产净值的 0.5%时,基金
处理人该当传递基金托管人并报中国证监会存案。
1.     过错范例
     本基金运作进程中,假如由于基金处理人或基金托管人、注册与过户挂号人、
署理销售机构或投资者自身的过失造成过错,导致其他当事人蒙受损失的,过失
的责任人该当对由于该过错蒙受损失的当事人(“受损方”)按下述“过错处置惩罚原
则”给以抵偿并包袱抵偿责任。
     上述过错的主要范例包罗但不限于:资料申报过错、数据传输过错、数据计
算过错、系统妨碍过错、下达指令过错等;对付因技能原因引起的过错,若系同
行业现有技能程度无法预见、无法制止、无法抗拒,则属不行抗力,凭据下述规
定执行。
     由于不行抗力原因造成投资者的生意业务资料灭失或被错误处置惩罚或造成其他差
错,因不行抗力原因呈现过错的当事人差池其他当事人包袱抵偿责任,但因该差
错取得不妥得利的当事人仍应负有返还不妥得利的义务。
2.     过错处置惩罚原则
     因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金处理人包袱,基金处理人对
不该由其包袱的责任,有权按照过失原则,向过失人追偿,本契约的当事人应将
凭据以下约定处置惩罚。

                                    52
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

  (1)过错已产生,但尚未给当事人造成损失时,过错责任方应实时协调各方,
实时举办矫正,因矫正过错产生的用度由过错责任方包袱;由于过错责任方未及
时矫正已发生的过错,给当事人造成损失的由过错责任方包袱;若过错责任方已
经努力协调,而且有协助义务的当事人有足够的时间举办矫正而未矫正,则其应
当包袱相应抵偿责任。过错责任方应对矫正的环境向有关当事人举办确认,确保
过错已获得矫正。
  (2)过错的责任方对大概导致有关当事人的直接损失认真,差池间接损失负
责,而且仅对过错的有关直接当事人认真,差池第三方认真。
  (3)因过错而得到不妥得利的当事人负有实时返还不妥得利的义务。但过错
责任方仍应对过错认真,假如由于得到不妥得利的当事人不返还或不全部返还不
当得利造成其他当事人的好处损失(“受损方”),则过错责任方应抵偿受损方的
损失,并在其付出的抵偿金额的范畴内对得到不妥得利的当事人享有要求交付不
当得利的权利;假如得到不妥得利的当事人已经将此部门不妥得利返还给受损
方,则受损方该当将其已经得到的抵偿额加上已经得到的不妥得利返还的总和超
过其实际损失的差额部门付出给过错责任方。
  (4)过错换解回收只管规复至假设未产生过错的正确景象的方法。
  (5)过错责任方拒绝举办抵偿时,假如因基金处理人过失造成基金资产损失
时,基金托管人应为基金的好处向基金处理人追偿,假如因基金托管人过失造成
基金资产损失时,基金处理人应为基金的好处向基金托管人追偿。除基金处理人
和托管人之外的第三方造成基金资产的损失,并拒绝举办抵偿时,由基金处理人
认真向过错方追偿。
  (6)假如呈现过错的当事人未按划定对受损方举办抵偿,而且依据法令、行
政礼貌、本《基金契约》或其他划定,基金处理人自行或依据法院讯断、仲裁裁
决对受损方包袱了抵偿责任,则基金处理人有权向呈现过失的当事人举办追索,
并有官僚求其抵偿或赔偿由此产生的用度和蒙受的损失。
  (7)按法令礼貌划定的其他原则处置惩罚过错。
3.   过错处置惩罚措施
过错被发明后,有关的当事人该当实时举办处置惩罚,处置惩罚的措施如下:
  (1)查明过错产生的原因,列明所有当事人,按照过错产生的原因确定过错

                                   53
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

责任方;
  (2)按照过错处置惩罚原则或当事人协商的举措对因过错造成的损失举办评估;
  (3)按照过错处置惩罚原则或当事人协商的举措由过错的责任方举办矫正和抵偿
损失;
  (4)按照过错处置惩罚的举措,需要修改基金注册与过户挂号人的生意业务数据的,
由基金注册与过户挂号人举办矫正,并就过错的矫正向有关当事人举办确认;
  (5)基金处理人及基金托管人基金资产净值计较错误偏爱差到达基金资产净值
的 0.25%时,基金处理人该当报中国证监会存案;基金资产净值计较错误偏爱差达
到基金资产净值 0.5%时,基金处理人该当按本基金条约的划定举办通告、传递
基金托管人并报中国证监会存案。


(七)     暂停估值的景象
1、与本基金投资有关的证券生意业务场合遇法定节沐日或因其它原因暂停营业时;
2、因不行抗力或其他景象致使基金处理人无法精确计较基金资产代价时;
3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产呈现无可参考的活泼市场价值且
回收估值技能仍导致公允代价存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认
后,基金处理人该当暂停估值;
4、中国证监会认定的其他景象。
(八)     非凡景象的处置惩罚
    1、基金处理人按估值举措的第 2、3 项举办估值时,所造成的差别不作为基
金资产估值过错处置惩罚。
    2、由于证券生意业务场合或挂号结算公司发送的数据错误,或战争、火警、地
震、大水等不行抗力原因,基金处理人和基金托管人固然已经采纳须要、适当、
公道的法子举办查抄,但未能发明错误的,由此造成的基金资产估值及收益率计
算错误,基金处理人和基金托管人可以免去抵偿责任。但基金处理人该当努力采
取须要的法子减轻或消除由此造成的影响。




                                  54
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

十五、基金的用度与税收
(一)    基金用度的种类
1. 基金处理人的处理费;
2. 基金托管人的托管费;
3. 基金销售处事费;
4. 投资生意业务用度;
5. 基金条约生效后与基金相关的基金信息披露用度;
6. 基金份额持有人大会用度;
7. 基金条约生效后与基金相关的管帐师费和状师费;
8. 凭据相关法令或中国证监会的有关划定可以列入的其它用度。


(二)    基金用度计提举措、计提尺度和付出方法
1.     基金处理人的处理费
     在凡是环境下,基金处理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。计
算举措如下:
     H=E×0.15%÷当年天数
     H 为逐日应计提的基金处理费
     E 为前一日基金资产净值
     基金处理费逐日计提,按月付出。由基金处理人向基金托管人发送基金处理
费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个事情日内从基金资产中一次
性付出给基金处理人,若遇法定节沐日、休息日,付出日期顺延。
2.     基金托管人的托管费
     在凡是环境下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。计
算举措如下:
     H=E×0.10%÷当年天数
     H 为逐日应计提的基金托管费
     E 为前一日基金资产净值
     基金托管费逐日计提,按月付出。由基金处理人向基金托管人发送基金托管
费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 2 个事情日内从基金资产中一次性

                                   55
光大保德信钱币市场基金                                             基金条约

付出给基金托管人,若遇法定节沐日、休息日,付出日期顺延。
3.     基金销售处事费
     基金销售处事费可用于本基金的市场推广、销售、处事等各项用度,由基金
处理人支配利用。本基金 A 类基金份额的年销售处事费率为 0.25%,对付由 B 类
降级为 A 类的基金份额持有人,年销售处事费率应自其降级后的下一个事情日起
合用 A 类基金份额的费率。本基金 B 类基金份额的年销售处事费率为 0.01%,对
于由 A 类进级为 B 类的基金份额持有人,年销售处事费率应自其进级后的下一个
事情日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售处事费计提的计较公式
沟通,详细如下:
     H=E×年销售处事费率÷当年天数
     H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售处事费
     E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
     基金销售处事费逐日计提,按月付出。由基金处理人向基金托管人发送基金
销售处事费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个事情日内从基金资
产中一次性付出给基金处理人,若遇法定节沐日、休息日,付出日期顺延。
4.     本条第(一)款第 4 至第 8 项用度由基金托管人按照有关礼貌及相关条约等
的划定,按用度实际支出金额付出。


(三)     不列入基金用度的项目
     基金处理人和基金托管人因未推行或未完全推行义务导致的用度支出或基
金工业的损失,以及处置惩罚与基金运作无关事项产生的用度等不列入基金用度。基
金条约生效前的相关用度,包罗但不限于验资费、管帐费和状师费、信息披露费
用等不列入基金用度。


(四)     基金处理费、基金托管费和基金销售处事费的调解
     基金处理人和基金托管人可按照基金局限等因素协商酌情调低基金处理费
率、基金托管费率和基金销售处事费率,无须召开基金份额持有人大会。提高上
述费率需经基金份额持有人大会决策通过。基金处理人须在新的费率实施日前按
划定在指定前言上登载通告。

                                      56
光大保德信钱币市场基金                                        基金条约




(五)   税收
    本基金运作进程中涉及的各纳税主体,依照国度法令礼貌的划定推行纳税义
务。




                                  57
光大保德信钱币市场基金                                              基金条约




十六、基金的收益与分派
(一)     基金收益的组成
     基金收益包罗:基金投资所得债券利钱、单据投资收益、交易证券差价、银
行存款利钱以及其它收入。因运用基金工业带来的本钱或用度的节省计入收益。


(二)     基金净收益
     基金净收益为基金收益扣除凭据有关划定及本基金条约划定可以在基金收
益中扣除的用度后的余额。


(三)     基金收益分派原则
1.     收益分派原则遵循国度有关法令划定并切合基金条约的有关划定。
2.     “逐日分派、按日付出”。本基金按照逐日基金收益通告,以种种基金份额
的每万份基金份额收益为基准,为投资者逐日计较当日收益并分派,逐日付出。
投资者当日收益的精度为0.01元,第三位回收去尾的方法。因去尾形成的余额进
行再次分派,直到分完为止。若当日净收益大于零时,为投资者记正收益;若当
日净收益小于零时,为投资者记负收益;若当日净收益便是零时,当日投资者不
记收益。
3.     本基金逐日举办收益计较并分派时,逐日收益付出方法回收红利再投资(即
红利转基金份额)方法,投资者可通过赎回基金份额得到现金收益;投资人在当
日收益付出时,若当日净收益大于零,则增加基金份额持有人基金份额;若当日
净收益便是零时,则保持基金份额持有人基金份额稳定;基金处理人将采纳须要
法子只管制止基金净收益小于零,若当日基金净收益小于零时,缩减基金份额持
有人基金份额。如回收其他收益分派方法,则另行通告。
4.     同一种别每一基金份额享有同平分派权。
5.     当日申购的基金份额自下一个事情日起享有基金的分派权益;当日赎回的基
金份额自下一个事情日起不享有基金的分派权益。
6.     在切合相关法令、礼貌及类型性文件的划定,而且不影响投资者好处环境下,
经与基金托管人协商一致并获得核准后,基金处理人可酌情调解基金收益分派方

                                     58
光大保德信钱币市场基金                                                       基金条约

式,此项调解不需要基金份额持有人大会决策通过。
7.     法令礼貌或禁锢构造还有划定的,从其划定。


(四)     基金收益分派方案简直定与通告
     本基金逐日例行对当天实现的收益举办收益结转(如遇节沐日顺延),逐日例
行的收益结转不再另行通告。基金收益计较举措为:
1.     日每万份基金净收益=当日该类基金净收益/当日该类基金份额总额×
10000;
       每万份基金净收益保存至小数点后第 4 位,第五位舍去。
                                n

                                (r  w   / Sw )
2.     期间每万份基金净收益=   w1                ×10000;

       个中,r1 为期间首日基金净收益,S1 为期间首日基金份额总额,rw 为第 w
日基金净收益,Sw 为第 w 日基金份额总额,rn 为期间最后一日基金净收益,Sn
为期间最后一日基金份额总额。
                                                    7        365
                                                Ri
                                        [ (1        )]        7

3.     按日结转份额的 7 日年化收益率={ i 1  10000                -1}×100%,
     个中,Ri 为最近第 i 个自然日(包罗计较当日)的该类每万份基金净收益。
       7 日年化收益率四舍五入保存至小数点后第 3 位。
4.     法令礼貌还有划定的,从其划定,基金处理人该当在变换以上计较方法前按
划定在指定前言披露。


(五)     收益分派中产生的用度
     收益分派回收红利再投资方法免收再投资的用度。




                                             59
光大保德信钱币市场基金                                               基金条约

十七、 基金的管帐与审计
(一)     基金管帐政策
1. 基金处理工钱本基金的基金管帐责任方;
2. 本基金独立建账、独立核算;
3.     基金的管帐年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次召募的管帐年
度按如下原则:假如基金条约生效少于 3 个月,可以并入下一个管帐年度;
4. 基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单元;
5. 管帐制度执行国度有关的管帐制度;
6.     基金处理人及基金托管人各自保存完整的管帐账目、凭证并举办日常的管帐
核算,凭据有关划定体例基金管帐报表;
7.     基金托管人每月与基金处理人就基金的管帐核算、报表体例等举办查对并以
书面方法确认。


(二)     基金审计
1.     基金处理人礼聘与基金处理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、期
货相关业务资格的管帐师事务所及其注册管帐师对本基金年度财政报表及其他
划定事项举办审计;
2.     管帐师事务所改换包办注册管帐师,须事先征得基金处理人同意;
3.     基金处理人(或基金托管人)认为有富裕来由改换管帐师事务所,经基金
托管人(或基金处理人)同意后可以改换。改换管帐师事务地址应 2 日内涵指定
前言通告。




                                      60
光大保德信钱币市场基金                                             基金条约

十八、基金的信息披露
     本基金的信息披露严格凭据《基金法》、《信息披露步伐》、基金条约及其
它有关划定举办。
     本基金信息披露义务人包罗基金处理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构等法令礼貌和中国证监会划定的自然人、法
人和犯科人组织。
     本基金信息披露义务人以掩护基金份额持有人好处为基础出发点,凭据法令
礼貌和中国证监会的划定披露基金信息,并担保所披露信息的真实性、精确性、
完整性、实时性、简明性和易得性。
     本基金信息披露义务人该当在中国证监会规按时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定互联网网
站(以下简称“指定网站”,包罗基金处理人网站、基金托管人网站、中国证监
会基金电子披露网站)等前言披露,并担保基金投资者可以或许凭据基金条约约定的
时间和方法查阅可能复制果真披露的信息资料。


(一)     基金发售信息披露
1.     招募说明书:基金召募申请经中国证监会答应后,基金处理人在基金份额发
售的三日前在指定前言上通告并同时在基金处理人的网站刊登。
2.     基金条约及摘要:基金召募申请经中国证监会答应后,基金处理人在基金份
额发售的三日前在指定前言上通告;同时基金处理人、基金托管人应在其网站登
载基金条约全文。
3.     基金托管协议:在通告招募说明书和基金条约摘要的同时,基金处理人、基
金托管人应将基金托管协议刊登在其网站上。
4.     基金份额发售通告:基金处理人凭据《基金法》、《信息披露步伐》及相关法
律礼貌的划定体例基金份额发售通告并在披露招募说明书当日登载在指定前言
和基金处理人网站。
5.     基金条约生效通告:基金处理人于基金条约生效越日在指定前言和基金处理
人网站刊登。
     基金处理人应在开放式基金的基金条约、招募说明书等信息披露文件上载明

                                      61
光大保德信钱币市场基金                                         基金条约

基金份额申购、赎回价值的计较方法及有关申购、赎回费率,并担保投资人可以或许
在基金销售机构网站或营业网点查阅可能复制前述信息资料。


(二)   基金招募说明书、基金条约、基金托管协议、基金产物资料提要
   1、基金条约是界定基金条约当事人的各项权利、义务干系,明晰基金份额
持有人大会召开的法则及详细措施,说明基金产物的特性等涉及基金投资者重大
好处的事项的法令文件。
   2、基金招募说明书该当最大限度地披露影响基金投资者决定的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回布置、基金投资、基金产物特性、风险展现、信息披
露及基金份额持有人处事等内容。基金条约生效后,基金招募说明书的信息产生
重大改观的,基金处理人该当在三个事情日内,更新基金招募说明书并刊登在指
定网站上;基金招募说明书其他信息产生改观的,基金处理人至少每年更新一次。
基金终止运作的,基金处理人不再更新基金招募说明书。
   3、基金托管协议是界定基金托管人和基金处理人在基金工业保管及基金运
作监视等勾当中的权利、义务干系的法令文件。
   4、基金产物资料提要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
明的基金提要信息。基金条约生效后,基金产物资料提要的信息产生重大改观的,
基金处理人该当在三个事情日内,更新基金产物资料提要,并刊登在指定网站及
基金销售机构网站或营业网点;基金产物资料提要其他信息产生改观的,基金管
理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金处理人不再更新基金产物资料概
要。


(三)   按期陈诉
    本基金按期陈诉由基金处理人和基金托管人凭据《基金法》、《信息披露办
法》及其他一系列有关证券投资基金信息披露的礼貌体例,包罗年度陈诉、中期
陈诉、季度陈诉,并在指定前言刊登。
    基金条约生效不敷两个月的,基金处理人可以不体例当期季度陈诉、中期报
告可能年度陈诉。
    按期陈诉及其发布方法为:

                                  62
光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

1.     年度陈诉:基金处理人该当在每年竣事之日起三个月内,体例完成基金年度
陈诉,将年度陈诉刊登在指定网站上,并将年度陈诉提示性通告刊登在指定报刊
上。基金年度陈诉中的财政管帐陈诉该当颠末具有证券、期货相关业务资格的会
计师事务所审计。
2.     中期陈诉:基金处理人该当在上半年竣事之日起两个月内,体例完成基金中
期陈诉,将中期陈诉刊登在指定网站上,并将中期陈诉提示性通告刊登在指定报
刊上。
3.     季度陈诉:基金处理人该当在每个季度竣事之日起 15 个事情日内,体例完
成基金季度陈诉,将季度陈诉刊登在指定网站上,并将季度陈诉提示性通告刊登
在指定报刊上。
       基金处理人该当在基金年度陈诉和中期陈诉中披露基金组合伙产环境及其
活动性风险阐明等。
       陈诉期内呈现单一投资者持有基金份额比例到达或高出 20%的景象,为保障
其他投资者的权益,基金处理人至少该当在基金按期陈诉“影响投资者决定的其
他重要信息”项下披露该投资者的种别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持
有份额变革环境及本基金的特有风险。且基金处理人也该当在年度陈诉、中期报
告中,至少披露陈诉期末基金前 10 名份额持有人的种别、持有份额及占总份额
的比例等信息。


(四)     基金姑且信息披露
     本基金在运作进程中产生下列大概对基金份额持有人权益可能基金份额的
收益发生重大影响的事项之一时,基金处理人该当在两日之内体例姑且陈诉书,
并刊登在指定报刊和指定网站上。
1.     基金份额持有人大会的召开及抉择的事项;
2.     终止基金条约、基金清算;
3.     转换基金运作方法、基金归并;
4.     改换基金处理人、基金托管人、基金份额挂号机构,基金改聘管帐师事务所;
5.     基金处理人委托基金处事机构代为治理基金的份额挂号、核算、估值等事项,
基金托管人委托基金处事机构代为治理基金的核算、估值、复核等事项;

                                      63
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

6.     基金处理人、基金托管人的法命名称、住所产生改观;
7.     基金处理人改观持有百分之五以上股权的股东、基金处理人的实际节制人变
更;
8.     基金召募期耽误;
9.     基金处理人的高级处理人员、基金司理和基金托管人专门基金托管部分认真
人产生变换;
10. 基金处理人的董事在最近 12 个月内改观高出百分之五十,基金处理人、基
金托管人专门基金托管部分的主要业务人员在最近 12 个月内变换高出百分之三
十;
11. 涉及基金处理业务、基金工业、基金托管业务的诉讼或仲裁;
12. 基金处理人或其高级处理人员、基金司理因基金处理业务相关行为受到重大
行政惩罚、刑事惩罚,基金托管人或其专门基金托管部分认真人因基金托管业务
相关行为受到重大行政惩罚、刑事惩罚;
13. 基金处理人运用基金工业交易基金处理人、基金托管人及其控股股东、实际
节制人可能与其有重大好坏干系的公司刊行的证券可能承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联生意业务事项,但中国证监会还有划定的除外;
14. 处理费、托管费、销售处事费、赎回费等用度计提尺度、计提方法和费率发
生改观;
15. 基金净值、种种基金份额的每万份基金净收益或基金 7 日年化收益率计较错
误;
16. 影子订价确定的基金资产净值与摊余本钱法计较的基金资产净值的偏爱离度
的绝对值到达或高出 0.5%;
17. 当影子订价确定的基金资产净值与摊余本钱法计较的基金资产净值的正偏爱
离度绝对值到达 0.50%、负偏爱离度绝对值到达 0.50%以及负偏爱离度绝对值持续两
个生意业务日高出 0.50%的景象;
18. 基金开始治理申购、赎回;
19. 基金产生巨额赎回并延期治理;
20. 基金持续产生巨额赎回并暂停接管赎回申请或延缓付出赎回金钱;
21. 基金暂停接管申购、赎回申请或从头接管申购、赎回申请;

                                     64
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

22. 产生涉及基金申购、赎回事项调解或潜在影响投资者赎回等重大事项;
23. 本基金投资于主体信用评级低于 AA+的贸易银行的银行存款与同业存单;
24. 基金信息披露义务人认为大概对基金份额持有人权益可能基金份额的价值
发生重大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。


(五)     澄清通告
     在基金条约有效期内,任何民众前言中呈现的可能在市场上传播的动静大概
对基金净收益发生误导性影响或引起较大颠簸,以及大概损害基金份额持有人权
益的,相关信息披露义务人知悉后该当当即对该动静举办果真澄清,并将有关情
况陈诉中国证监会。


(六)     清算陈诉
     基金条约终止的,基金处理人该当依法组织基金工业清算小组对基金工业进
行清算并作出清算陈诉。基金工业清算小组该当将清算陈诉刊登在指定网站上,
并将清算陈诉提示性通告刊登在指定报刊上。


(七)     种种基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率通告
1. 在本基金条约生效后开始治理基金份额申购可能赎回前,基金处理人该当至
少每周在指定网站通告一次种种基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益
率。
2.     在开始治理基金份额申购可能赎回后,本基金应于不晚于每个开放日的次
日,通过指定网站、基金销售机构网站可能营业网点,披露开放日种种基金份额
的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日,应于节沐日竣事后第
二个自然日,披露节沐日期间的种种基金份额的每万份基金净收益、节沐日最后
一日的 7 日年化收益率,以及节沐日后首个开放日的种种基金份额的每万份基金
净收益和 7 日年化收益率。
3.     基金处理人该当在不晚于半年度和年度最后一日的越日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的种种基金份额的每万份基金净收益和 7 日年化收益率。



                                     65
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

(八)     信息披露事务处理
     基金处理人、基金托管人该当成立健全信息披露处理制度,指定专门部分及
高级处理人员认真处理信息披露事务。
     基金信息披露义务人果真披露基金信息,该当切合中国证监会相关基金信息
披露内容与名目准则等礼貌划定。
     基金托管人该当凭据相关法令礼貌、中国证监会的划定和基金条约的约定,
对基金处理人体例的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金净收益、7 日年
化收益率、基金按期陈诉、更新的招募说明书、基金产物资料提要、基金清算报
告等果真披露的相关基金信息举办复核、审查,并向基金处理人举办书面或电子
确认。
     基金处理人该当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金托管人应
当在指定前言中选择披露信息的前言。基金处理人、基金托管人该当向中国证监
会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息,并担保相关报送信息的真实、精确、
完整、实时。
     基金处理人、基金托管人除依法在指定前言上披露信息外,还可以按照需要
在其他民众前言披露信息,可是其他民众前言不得早于指定前言披露信息,而且
在差异前言上披露同一信息的内容该当一致。
     基金处理人、基金托管人除按法令礼貌要求披露信息外,也可着眼于为投资
者决定提供有用信息的角度,在担保公正看待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操纵的前提下,自主晋升信息披露处事的质量。详细要求该当切合中
国证监会及自律法则的相关划定。前述自主披露如发生信息披露用度,该用度不
得从基金工业中列支。
     为基金信息披露义务人果真披露的基金信息出具审计陈诉、法令意见书的专
业机构,该当建造事情稿本,并将相关档案至少生存到基金条约终止后 10 年。



(九)     暂停信息披露的景象
1.     基金投资所涉及的证券生意业务所遇法定节沐日或因其它原因暂停营业时;
2.     因不行抗力或其它景象致使基金处理人、基金托管人无法精确评估基金资产
代价时;

                                     66
光大保德信钱币市场基金                                           基金条约

3.     占基金相当比例的投资品种的估值呈现重大转变,而基金处理工钱保障基金
份额持有人的好处,已抉择延迟估值;
4.     呈现基金处理人认为属于会导致基金处理人不能出售或评估基金资产的紧
遽变乱的任何环境;
5.     中国证监会和基金条约认定的其它景象。


(十)     信息披露文件的存放与查阅
     依法必需披露的信息宣布后,基金处理人、基金托管人该当凭据相关法令法
筹划定将信息置备于公司住所,供社会公家查阅、复制。


(十一)       本基金信息披露事项以法令礼貌划定及本章节省定的内容为准。




                                     67
光大保德信钱币市场基金                                            基金条约

十九、基金条约的改观、终止与基金工业的清算
(一)     基金条约的改观
1.     涉及本基金条约第八条第(二)款第 1 项划定的事项,须改观基金条约的,
应经基金份额持有人大会决策通过。关于基金条约改观的基金份额持有人大会决
议须报中国证监会存案,自表决通过之日起生效,并自决策生效后两日内涵指定
前言通告。
2.     除上述第 1 项划定的景象外,经基金处理人和基金托管人同意可对基金条约
的内容举办改观,不须经基金份额持有人大会决策;基金处理人和基金托管人根
据本条对基金条约的内容举办改观该当按基金条约的划定举办通告并报中国证
监会存案。


(二)     基金条约的终止
1.     呈现下列环境之一的,本基金条约终止:
(1) 基金份额持有人大会抉择终止的;
(2) 基金处理人职责终止,在六个月内没有新基金处理人承接的;
(3) 基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金托管人承接的;
(4) 法令礼貌划定、中国证监会要求或基金条约划定的其他环境。
2.     本基金条约终止后,须按法令礼貌和本基金条约对基金举办清算。清算陈诉
须报中国证监会存案并予以通告。


(三)     基金工业清算小组
1.     自基金条约终止之日起 30 个事情日内基金处理人应组织创立基金工业清算
小组对基金工业举办清算。基金工业清算小组在中国证监会的监视下举办基金清
算,在基金工业清算小组经受基金工业之前,基金处理人和基金托管人应凭据基
金条约和托管协议的划定继承推行掩护基金工业安详的职责。
2.     基金工业清算小构成员由基金处理人、基金托管人、具有证券、期货相关业
务资格的注册管帐师、状师以及中国证监会指定的人员构成。基金清算小组可以
聘用须要的事恋人员。
3.     基金工业清算小组认真基金工业的保管、清理、估价、变现和分派。基金财

                                     68
光大保德信钱币市场基金                                          基金条约

产清算小组可以依法举办须要的民事勾当。
(四)    基金工业的清算措施
1.     基金条约终止后,由基金工业清算组统一经受基金工业;
2.     基金工业清算组对基金工业举办清理和确认;
3.     对基金工业举办评估和变现;
4.     基金工业清算组作出清算陈诉;
5.     管帐师事务所对清算陈诉举办审计;
6.     状师事务所对清算陈诉出具法令意见书;
7.     将基金工业清算功效陈诉中国证监会存案;
8.     发布基金工业清算通告;
9.     对基金工业举办分派。


(五)    清算用度
     清算用度是指基金工业清算小组在举办基金工业清算进程中产生的所有合
理用度,清算用度由基金工业清算小组优先从基金资产中付出。


(六)    基金工业清算后剩余资产的分派
     依据基金工业清算的分派方案,将基金工业清算后的全部剩余资产扣除基金
工业清算用度后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例举办分派。


(七)    基金工业清算的通告
     清算小组创立后 2 日内应就清算小组的创立举办通告;清算进程中的有关重
大事项须实时通告;基金清算陈诉经具有证券、期货相关业务资格的管帐师事务
所审计并由状师事务所出具法令意见书后由基金工业清算小组报中国证监会备
案后 2 日内通告。


(八)    基金工业清算账册及文件的生存
     基金工业清算账册及有关文件由基金托管人凭据国度有关划定生存 15 年以
上。

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光大保德信钱币市场基金                                           基金条约




二十、违约责任
(一)     基金条约一方当事人不能推行可能不能完全推行基金条约的,由该违约方
包袱违约责任;如基金条约两边或多方当事人违约,按照实际环境,由两边或多
方当事人别离包袱各自应负的违约责任。可是产生下列环境,当事人可以免责:
1.     不行抗力;
2.     基金处理人及基金托管人凭据其时有效的法令、礼貌、规章或中国证监会和
银行业禁锢机构的划定作为或不作为而造成的损失等;
3.     在没有存心或纰谬的环境下,基金处理人由于凭据基金条约划定的投资原则
而投资或不投资而造成的损失等。


(二)     基金处理人、基金托管人违反《基金法》等法令礼貌的划定或基金条约的
约定,给基金工业或基金份额持有人造成直接损失的,该当别离对各自的行为依
法包袱抵偿责任举办抵偿,因配合的违法或违约行为给基金工业或基金份额持有
人造成损害的,该当包袱连带抵偿责任。


(三)     在产生一方或多方当事人违约的环境下,基金条约能继承推行的,该当继
续推行。未违约方当事人在职责范畴内有义务实时采纳须要的法子,防备损失的
扩大。如未采纳适当法子而导致损失扩大,不得就扩大的损失要求抵偿,未违约
约方因防备损失扩大而支出的公道用度由违约方包袱。


(四)     因第三方的过失而导致基金条约一方当事人违约,给其他当事人造成损失
的,违约方并难免去其抵偿责任。


(五)     因基金条约一方当事人违约而导致其他当事人损失的,基金份额持有人应
先于其他受损方得到抵偿。


二十一、争议的处置惩罚
     本基金条约受中华人民共和王法令统领。

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光大保德信钱币市场基金                                        基金条约

    本基金条约各方当事人因基金条约而发生的或与基金条约有关的一切争议
该当通过协商可能调整办理,协商可能调整不能办理的,可将争议提交中国国际
经济商业仲裁委员会上海分会并按照提交仲裁时该会的仲裁法则举办仲裁。仲裁
裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。


二十二、基金条约的效力
    基金条约自投资人开始缴纳认购的基金份额的金钱时创立,自基金处理人按
拍照关法令和基金条约的划定向中国证监会治理存案手续并获得中国证监会确
认之日起生效。
    本基金条约自生效之日起对本基金条约当事人具有同等法令约束力。
    本基金条约正本一式六份,除上报有关禁锢机构二份外,基金处理人、基金
托管人各持有二份,每份具有同等的法令效力。


二十三、基金条约存放所在和查询步伐
    本基金条约可印制成册,供投资者在基金处理人、基金托管人、署理销售机
构的办公场合和营业场合查阅;投资者也可按工本费购置本基金条约复制件或复
印件,但内容应以本基金条约正本为准。
    本基金条约存放在本基金处理人、基金托管人、署理销售机构和注册挂号机
构的办公场合,投资者可在办公时间免费查阅;也可按工本费购置基金条约复制
件或复印件,但应以基金条约正本为准。
    基金处理人和基金托管人担保文本的内容与所通告的内容完全一致。


二十四、其它事项
    本基金条约如有未尽事宜,由本基金条约当事人各方凭据有关法令礼貌协商
办理。




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